Co dělá finanční investiční poradce?
Finanční investiční poradce poskytuje poradenství klientům, kteří se snaží zvýšit nebo zajistit své bohatství prostřednictvím strategií investičních spekulací. Může se specializovat na jednu oblast investic, ale obvykle poskytuje poradenství v široké škále možností a plánů. Poradce může pracovat nezávisle nebo být zaměstnán v bance, makléřské firmě nebo investiční skupině.
Na počátečním setkání s jeho klientem obvykle finanční investiční poradce zjišťuje, kolik peněz má být investováno. Poté obvykle vede pohovory s klientem, aby zjistil, zda hledá dlouhodobou nebo krátkodobou návratnost investice, jakou úroveň rizika je požadována a jaký dosud nesplacený dluh existuje. Aby poskytl spolehlivé doporučení, také se obvykle ptá daňové skupiny, do které klient spadá, jaké typy pojistného krytí a jaké úspory byly vyčleněny pro mimořádné situace. S ohledem na všechny tyto faktory obvykle nabízí několik možností, které odpovídají potřebám klienta.
Doporučení finančního poradce jsou obecně široká a všestranná. Může navrhnout vložení peněz do cenných papírů, nemovitostí, podílových fondů nebo akcií a dluhopisů. Aby zajistil, že jeho klient učiní řádné úsudky, obvykle vysvětluje výhody a rizika všech těchto možností. Přestože může vydávat obecná doporučení, je vázán průmyslovými předpisy, aby nikdy nedoporučoval investovat do konkrétní společnosti.
Vzhledem k tomu, že jeho klient rozhoduje o tom, které možnosti jsou nejvhodnější pro investované prostředky, poradce často uvede, jaké daňové dopady se vztahují na každou zvažovanou volbu. Očekává se, že svou radu předloží objektivně a ponechá konečné investiční rozhodnutí pouze na uvážení klienta. Pro ilustraci bodů poradce často vytváří smyšlené scénáře, které jeho klient musí zvážit před dokončením rozhodnutí.
Osoba v této pozici obvykle udržuje úzké a dlouhodobé vztahy se svými klienty. Obecně se od nich očekává, že je bude informovat o trendech na trhu a poskytuje poradenství ohledně investičních strategií na základě jeho odborných znalostí. Poradce v této pozici se obvykle schází se svými klienty pravidelně, aby přezkoumal jejich portfolia a prodiskutoval možné změny svých investičních možností.
Dlouhodobý úspěch finančního investičního poradce často nezávisí pouze na přesnosti jeho rady, ale také na jeho integritě. Od kompetentního poradce se vždy očekává, že bude mít na paměti nejlepší zájmy svých klientů. Jeho pověst čestnosti a zvukové rady obvykle zvyšuje klientskou základnu prostřednictvím doporučení klientů.
Většina lidí v této pozici má bakalářský titul v oboru účetnictví, investičního bankovnictví nebo obchodní administrativy. Některé větší firmy mohou vyžadovat magisterský titul se zaměřením na jednu z těchto specialit. Poradci se pravidelně účastní investičních seminářů, aby drželi krok s průmyslovými trendy.