Co dělá finanční investiční poradce?
Poradce pro finanční investice poskytuje pokyny klientům, kteří se snaží zvýšit nebo zajistit své bohatství prostřednictvím strategií investičních spekulací. Může se specializovat na jednu oblast investic, ale obvykle radí na široké škále možností a plánů. Poradce může pracovat samostatně nebo být zaměstnán bankou, makléřskou firmou nebo investiční skupinou. Poté obvykle rozhovory s klientem, aby zjistil, zda hledá dlouhodobý nebo krátkodobou návratnost investice, jaká úroveň rizika je požadována a jaký nesplacený dluh v současné době existuje. Aby bylo možné vydat zvukové doporučení, také se obvykle ptá daňové skupiny, do které klient spadá, typy pojistného krytí a jaké úspory byly vyčleněny pro nouzové situace. S ohledem na všechny tyto faktory obvykle představuje několik možností, které splňují potřeby klienta.
rECOMMENDACE provedené poradcem pro finanční investice jsou obecně rozsáhlé a všestranné. Může navrhnout vložit peníze do cenných papírů, nemovitostí, podílových fondů nebo akcií a dluhopisů. Aby zajistil, že jeho klient dělá zvukové úsudky, obvykle vysvětluje výhody a rizika všech těchto možností. I když může vydávat obecná doporučení, je vázán průmyslovými předpisy, aby nikdy nedoporučoval investování do konkrétní společnosti.
Jak se jeho klient rozhodne o tom, které možnosti jsou nejvhodnější pro investování fondů, poradce často přikládá, jaké daňové důsledky se vztahují na každou zvažovanou volbu. Očekává se, že obvykle předloží svou radu objektivním způsobem a ponechává konečná investiční volby pouze na uvážení klienta. Pro ilustraci bodů poradce často vytváří smyšlené scénáře pro jeho klienta, který je třeba zvážit před dokončením rozhodnutí.
Osoba vTato pozice obvykle udržuje úzké a dlouhodobé vazby se svými klienty. Obecně se očekává, že je informuje o tržních trendech a poradí o investičních strategiích na základě jeho odborných znalostí. Poradce v této pozici se obvykle setkává se svými klienty pravidelně, aby přezkoumal svá portfolia a diskutoval o možných změnách svých investičních možností.
Dlouhodobý úspěch poradce pro finanční investice často závisí nejen na přesnosti jeho rady, ale také na jeho integritě. Očekává se, že kompetentní poradce bude mít na mysli nejlepší zájmy svých klientů. Jeho pověst poctivosti a zvukové rady obvykle zvyšuje jeho klientskou základnu prostřednictvím doporučení klienta.
Většina lidí v této pozici má bakalářský titul v oboru účetnictví, investičního bankovnictví nebo obchodní správy. Některé větší firmy mohou vyžadovat magisterský titul s koncentrací v jedné z těchto specialit. Poradci se běžně účastní investičních seminářů pravidelně, aby udrželi AbreAST průmyslových trendů.