Was macht ein Finanzinvestitionsberater?
Ein Finanzinvestitionsberater bietet Kunden, die ihr Vermögen durch Investitionsspekulationsstrategien erhöhen oder sichern möchten, Anleitungen. Er kann sich auf einen Investitionsbereich spezialisiert, berät jedoch in der Regel eine Vielzahl von Optionen und Plänen. Ein Berater kann unabhängig voneinander arbeiten oder bei einer Bank, einer Maklerfirma oder einer Investmentgruppe beschäftigt sein.
Bei der ersten Sitzung mit seinem Kunden legt ein Finanzanlageberater normalerweise den zu investierenden Geldbetrag fest. Dann interviewt er den Kunden in der Regel, um festzustellen, ob er oder sie eine langfristige oder kurzfristige Rendite der Investition sucht, welches Risiko gewünscht ist und welche ausstehenden Schulden derzeit existieren. Um eine solide Empfehlung abzugeben, bittet er normalerweise auch die Steuerklasse, in die der Kunde fällt, die Arten des Versicherungsschutzes und die Einsparungen für Notsituationen erzielt wurden. In Anbetracht all dieser Faktoren stellt er normalerweise mehrere Optionen vor, die den Anforderungen des Kunden entsprechen.
Das rDie von einem Finanzinvestitionsberater vorgenommenen Lebensmittelverhältnisse sind im Allgemeinen weitreichend und vielseitig. Er kann vorschlagen, Geld in Wertpapier, Immobilien, Investmentfonds oder Aktien und Anleihen zu setzen. Um sicherzustellen, dass sein Mandant gute Urteile fällt, erklärt er normalerweise die Vorteile und Risiken all dieser Optionen. Obwohl er allgemeine Empfehlungen abgeben kann, ist er an die Branchenvorschriften gebunden, um niemals in ein bestimmtes Unternehmen zu investieren.
Wie sein Kunde entscheidet, welche Optionen für die investierenden Fonds am besten geeignet sind, spielt der Berater häufig, welche steuerlichen Auswirkungen auf jede betrachtete Wahl gelten. Es wird üblicherweise erwartet, dass er seinen Rat objektiv darstellt und die endgültigen Investitionsauswahl ausschließlich dem Ermessen des Kunden überlässt. Um Punkte zu veranschaulichen, schafft der Berater häufig fiktive Szenarien, die sein Klient voraberfunden kann, bevor er Entscheidungen abschließt.
Eine Person inDiese Position hält in der Regel enge und langfristige Beziehungen zu seinen Kunden. Es wird allgemein erwartet, dass sie sie über Markttrends auf dem Laufenden halten und sich über Anlagestrategien beraten lassen, die auf seiner Fachkenntnisse beruhen. Ein Berater in dieser Position trifft sich in der Regel regelmäßig mit seinen Kunden, um seine Portfolios zu überprüfen und mögliche Änderungen ihrer Investitionsauswahl zu erörtern.
Der langfristige Erfolg eines Finanzinvestitionsberaters hängt oft nicht nur von der Richtigkeit seiner Ratschläge ab, sondern auch von seiner Integrität. Von einem kompetenten Berater wird immer erwartet, dass er die besten Interessen seiner Kunden im Sinn hat. Sein Ruf für Ehrlichkeit und ein solider Berater erhöht normalerweise seinen Kundenstamm durch Kundenüberweisungen.
Die meisten Menschen in dieser Position haben einen Bachelor -Abschluss in Buchhaltung, Investmentbanking oder Betriebswirtschaft. Einige größere Unternehmen benötigen möglicherweise einen Master -Abschluss mit Konzentration in einer dieser Spezialitäten. Berater besuchen häufig regelmäßig Investitionsseminare, um ABRE zu haltenAst der Branchentrends.