금융 투자 고문은 무엇을합니까?

재무 투자 고문은 투자 투기 전략을 통해 자산을 늘리거나 확보하려는 고객에게 지침을 제공합니다. 그는 한 분야의 투자를 전문으로 할 수도 있지만 일반적으로 광범위한 옵션과 계획에 대해 조언합니다. 고문은 독립적으로 일하거나 은행, 중개 회사 또는 투자 그룹에 의해 고용 될 수 있습니다.

고객과의 첫 만남에서, 금융 투자 고문은 일반적으로 투자 할 금액을 설정합니다. 그런 다음 일반적으로 고객과의 인터뷰를 통해 장기 또는 단기 투자 수익을 원하는지, 원하는 위험 수준 및 현재 존재하는 미결제 부채를 확인합니다. 또한 건전한 권고를하기 위해 일반적으로 고객이 속하는 세금, 보험 적용 유형 및 긴급 상황에 대해 어떤 저축이 이루어 졌는지 묻습니다. 이러한 모든 요소를 ​​고려하면 일반적으로 고객의 요구를 충족시키는 몇 가지 옵션을 제시합니다.

재무 투자 고문의 권고는 일반적으로 광범위하고 다양합니다. 그는 유가 증권, 부동산, 뮤추얼 펀드 또는 주식 및 채권에 돈을 투자 할 것을 제안 할 수 있습니다. 고객이 올바른 판단을 내릴 수 있도록 일반적으로 이러한 모든 옵션의 이점과 위험에 대해 설명합니다. 그는 일반적인 추천을 할 수 있지만 특정 회사에 대한 투자를 권유하지 않는 업계 규정을 준수해야합니다.

그의 고객이 투자 할 자금에 가장 적합한 옵션을 결정함에 따라, 고문은 종종 고려중인 각 선택에 어떤 세금 영향이 적용되는지를 중재합니다. 그는 자신의 조언을 객관적인 방식으로 제시하고 최종 투자 선택은 전적으로 고객의 재량에 달려 있습니다. 요점을 설명하기 위해 조언자는 의사 결정을 내리기 전에 고객이 고려해야 할 가상의 시나리오를 자주 만듭니다.

이 직책에있는 사람은 일반적으로 고객과 긴밀한 관계를 유지합니다. 그는 일반적으로 그들에게 시장 동향을 알리고 자신의 전문 지식을 바탕으로 투자 전략에 대해 조언해야합니다. 이 직책의 고문은 일반적으로 포트폴리오를 검토하고 가능한 투자 선택에 대해 논의하기 위해 정기적으로 고객을 만납니다.

재무 투자 고문의 장기적인 성공은 종종 그의 조언의 정확성뿐만 아니라 그의 충절에도 달려 있습니다. 유능한 조언자는 항상 고객의 이익을 최우선으로 생각합니다. 정직하고 건전한 조언에 대한 그의 명성은 일반적으로 고객 추천을 통해 고객 기반을 증가시킵니다.

이 직책의 대부분의 사람들은 회계, 투자 은행 또는 경영학 학사 학위를 가지고 있습니다. 일부 대기업에서는 해당 전문 분야 중 하나에 집중된 석사 학위가 필요할 수 있습니다. 고문은 일반적으로 업계 동향을 파악하기 위해 정기적으로 투자 세미나에 참석합니다.