금융 투자 고문은 무엇을합니까?

금융 투자 고문은 투자 투자 투자 전략을 통해 자산을 늘리거나 확보하려는 고객에게 지침을 제공합니다. 그는 하나의 투자 영역을 전문으로 할 수 있지만 일반적으로 광범위한 옵션과 계획에 대해 조언합니다. 고문은 독립적으로 일하거나 은행, 중개 회사 또는 투자 그룹이 고용 할 수 있습니다.

고객과의 초기 회의에서 금융 투자 고문은 일반적으로 투자 할 금액을 설정합니다. 그런 다음 일반적으로 고객을 인터뷰하여 투자에 대한 장기 또는 단기 수익을 찾고 있는지, 어떤 위험 수준의 위험 수준 및 현재 미결제 부채가 존재하는지 확인합니다. 건전한 추천을하기 위해, 그는 또한 일반적으로 고객이 떨어지는 세금 괄호, 보험 적용 범위 유형 및 응급 상황에 대한 저축이 어떤 저축 지정되었는지를 묻습니다. 이러한 모든 요소를 ​​고려할 때, 그는 일반적으로 고객의 요구를 충족시키는 몇 가지 옵션을 제시합니다.

r금융 투자 고문의 ecommendations는 일반적으로 광범위하고 다재다능합니다. 그는 유가 증권, 부동산, 뮤추얼 펀드 또는 주식 및 채권에 돈을 넣는 것이 좋습니다. 그의 고객이 건전한 판단을 내리기 위해 일반적으로 이러한 모든 옵션의 이점과 위험을 설명합니다. 그는 일반적인 추천을 할 수 있지만, 특정 회사에 투자하는 것을 권장하지 않도록 업계 규정에 구속됩니다.

그의 고객이 자금 투자에 가장 적합한 옵션을 결정함에 따라, 고문은 종종 고려중인 각 선택에 어떤 세금이 적용되는지 간주합니다. 그는 관습 적으로 자신의 조언을 객관적인 방식으로 제시하고 최종 투자 선택을 고객의 재량에 맞게 맡길 것으로 예상됩니다. 요점을 설명하기 위해 고문은 결정을 마무리하기 전에 고객이 고려할 수있는 가상의 시나리오를 자주 만듭니다.

사람이 직책은 일반적으로 고객과 밀접한 관계를 유지합니다. 그는 일반적으로 시장 동향에 대한 정보를 유지하고 그의 전문 지식에 따라 투자 전략에 대한 조언을 기대합니다. 이 직책의 고문은 일반적으로 정기적으로 고객과 만나 포트폴리오를 검토하고 투자 선택에 대한 가능한 변경 사항을 논의합니다.

금융 투자 고문의 장기적인 성공은 종종 조언의 정확성뿐만 아니라 그의 무결성에도 달려 있습니다. 유능한 고문은 항상 고객을 염두에두고 최선을 다할 것으로 예상됩니다. 정직과 건전한 조언에 대한 그의 명성은 일반적으로 고객 추천을 통해 고객 기반을 증가시킵니다.

이 직책에있는 대부분의 사람들은 회계, 투자 은행 또는 경영학 학사 학위를 받았습니다. 일부 대기업은 그러한 전문 분야 중 하나에 집중된 석사 학위가 필요할 수 있습니다. 고문은 일반적으로 ABRE를 유지하기 위해 정기적으로 투자 세미나에 참석합니다.산업 동향의 AST.