金融投資顧問は何をしますか？

金融投資顧問は、投資投機戦略を通じて富を増加または確保しようとするクライアントにガイダンスを提供します。 彼は投資の一分野を専門とするかもしれませんが、通常は幅広いオプションと計画について助言します。 アドバイザーは独立して働くことも、銀行、証券会社、投資グループに雇用されることもあります。

クライアントとの最初の会議で、金融投資アドバイザーは通常、投資する金額を設定します。 その後、通常、クライアントにインタビューして、投資に対する長期または短期のリターンを求めているかどうか、どのレベルのリスクが望ましいか、現在存在する債務を判断します。 健全な推奨を行うために、彼は一般的に、クライアントが該当する税制、適切な保険の種類、および緊急事態にどのような貯蓄が割り当てられているかを尋ねます。 これらすべての要因を考慮して、彼は通常、クライアントのニーズを満たすいくつかのオプションを提示します。

金融投資アドバイザーによる推奨事項は、一般的に広範囲で多目的です。 彼は、証券、不動産、投資信託、または株と債券にお金を入れることを提案するかもしれません。 クライアントが適切な判断を下せるように、彼は通常、これらすべてのオプションの利点とリスクを説明します。 彼は一般的な勧告を行うかもしれませんが、特定の会社への投資を推奨することは決してないという業界規制に拘束されています。

投資するファンドに最適なオプションをクライアントが決定する際、顧問は検討中の各選択肢にどのような税効果が適用されるかをしばしば挿入します。 彼は通常、客観的な方法でアドバイスを提示し、最終的な投資の選択をクライアントの裁量に任せることが期待されています。 ポイントを説明するために、アドバイザーは、決定を確定する前にクライアントが考慮する架空のシナリオを頻繁に作成します。

このポジションにいる人は通常、クライアントと密接かつ長期的な関係を維持します。 彼は一般的に彼らに市場動向を知らせ続け、彼の専門知識に基づいて投資戦略について助言することを期待されています。 このポジションのアドバイザーは、通常、定期的にクライアントと面談し、ポートフォリオを確認して、投資の選択肢に対する変更の可能性について話し合います。

金融投資アドバイザーの長期的な成功は、多くの場合、アドバイスの正確さだけでなく、誠実さにも依存します。 有能なアドバイザーは、常にクライアントの最善の利益を念頭に置いていることが期待されます。 正直さと健全な弁護士に対する彼の評判は、通常、クライアントの紹介を通じて彼のクライアントベースを増やします。

このポジションのほとんどの人は、会計、投資銀行、または経営管理の学士号を取得しています。 一部の大企業では、これらの専門分野の1つに集中した修士号が必要な場合があります。 アドバイザーは通常、業界の動向に遅れないように定期的に投資セミナーに参加します。