O que um consultor de investimento financeiro faz?
Um consultor de investimento financeiro fornece orientação aos clientes que procuram aumentar ou garantir sua riqueza por meio de estratégias de especulação de investimentos. Ele pode se especializar em uma área de investimentos, mas normalmente aconselha sobre uma ampla gama de opções e planos. Um consultor pode trabalhar de forma independente ou ser empregado por um banco, empresa de corretagem ou grupo de investimentos.
Na reunião inicial com seu cliente, um consultor de investimento financeiro normalmente estabelece a quantidade de dinheiro a ser investida. Ele então normalmente entrevista o cliente para determinar se ele está buscando um retorno de longo ou curto prazo sobre o investimento, que nível de risco é desejado e que dívida pendente atualmente existe. Para fazer uma recomendação sólida, ele também pede que o grupo de impostos seja que o cliente cai, os tipos de cobertura de seguro e quais economias foram destinadas a situações de emergência. Considerando todos esses fatores, ele normalmente apresenta várias opções que atendem às necessidades do cliente.
o rOs comomandações feitas por um consultor de investimento financeiro são geralmente amplas e versáteis. Ele pode sugerir colocar dinheiro em valores mobiliários, imóveis, fundos mútuos ou ações e títulos. Para garantir que seu cliente faça julgamentos sólidos, ele normalmente explica os benefícios e riscos de todas essas opções. Embora possa fazer recomendações gerais, ele está vinculado aos regulamentos do setor para nunca recomendar investir em uma empresa específica.
Como seu cliente decide sobre quais opções são mais adequadas para os fundos a serem investidos, o consultor frequentemente intervenha o que as implicações tributárias se aplicam a cada escolha em consideração. Espera -se que ele apresente seus conselhos de maneira objetiva e deixe as opções finais de investimento apenas até o critério do cliente. Para ilustrar pontos, o consultor freqüentemente cria cenários fictícios para seu cliente considerar antes de finalizar as decisões.
Uma pessoa emEssa posição normalmente mantém laços próximos e de longo prazo com seus clientes. Geralmente, ele deve mantê -los informados sobre as tendências do mercado e aconselhar sobre estratégias de investimento com base em sua experiência. Um consultor nesta posição normalmente se reúne com seus clientes regularmente para revisar seus portfólios e discutir possíveis mudanças em suas opções de investimento.
O sucesso de longo prazo de um consultor de investimentos financeiros geralmente depende não apenas da precisão de seus conselhos, mas também de sua integridade. É esperado que um consultor competente tenha em mente os melhores interesses de seus clientes. Sua reputação de honestidade e sólida conselhos normalmente aumenta sua base de clientes através de referências de clientes.
A maioria das pessoas nessa posição possui um diploma de bacharel em contabilidade, banco de investimento ou administração de empresas. Algumas empresas maiores podem exigir um mestrado com concentração em uma dessas especialidades. Os consultores geralmente frequentam seminários de investimento regularmenteAST das tendências da indústria.