¿Qué hace un asesor de inversiones financieras?
Un asesor de inversiones financieras brinda orientación a los clientes que buscan aumentar o asegurar su riqueza a través de estrategias de especulación de inversión. Puede especializarse en un área de inversiones, pero generalmente aconseja en una amplia gama de opciones y planes. Un asesor puede trabajar de forma independiente o ser empleado por un banco, una firma de corretaje o grupo de inversión.
En la reunión inicial con su cliente, un asesor de inversiones financieras normalmente establece la cantidad de dinero que se debe invertir. Luego, generalmente entrevista al cliente para determinar si está buscando un rendimiento a largo o corto plazo de la inversión, qué nivel de riesgo se desea y qué deuda pendiente existe actualmente. Para hacer una recomendación sólida, también pregunta comúnmente el grupo de impuestos en el que cae el cliente, los tipos de cobertura de seguro y qué ahorros se han destinado a situaciones de emergencia. Teniendo en cuenta todos estos factores, normalmente presenta varias opciones que satisfacen las necesidades del cliente.
El RLos comerciosiceros hechos por un asesor de inversiones financieras son generalmente de gran alcance y versátiles. Puede sugerir poner dinero en valores, bienes raíces, fondos mutuos o acciones y bonos. Para garantizar que su cliente realice juicios de sonido, normalmente explica los beneficios y riesgos de todas estas opciones. Si bien puede hacer recomendaciones generales, está obligado por regulaciones de la industria para nunca recomendar invertir en una empresa específica.
Como su cliente decide qué opciones son más adecuadas para que se inviertan los fondos, el asesor a menudo interviene qué implicaciones fiscales se aplican a cada opción bajo consideración. Conocía que presente su consejo de manera objetiva y deje las opciones de inversión finales únicamente a la discreción del cliente. Para ilustrar puntos, el asesor frecuentemente crea escenarios de ficción para que su cliente lo considere antes de finalizar las decisiones.
una persona enEsta posición generalmente mantiene lazos cercanos y a largo plazo con sus clientes. En general, se espera que los mantenga informados de las tendencias del mercado y asesoren sobre estrategias de inversión basadas en su experiencia. Un asesor en este puesto generalmente se reúne con sus clientes regularmente para revisar sus carteras y discutir posibles cambios en sus opciones de inversión.
El éxito de un asesor de inversiones financieras a largo plazo a menudo depende no solo de la precisión de su consejo sino también de su integridad. Siempre se espera que un asesor competente tenga en cuenta los mejores intereses de sus clientes. Su reputación de honestidad y acontecimiento sólido normalmente aumenta su base de clientes a través de referencias de clientes.
La mayoría de las personas en este puesto tienen una licenciatura en contabilidad, banca de inversión o administración de empresas. Algunas empresas más grandes pueden requerir una maestría con concentración en una de esas especialidades. Los asesores comúnmente asisten a seminarios de inversión de forma regular para mantener a AbreAst of Industry Trends.