Co dělá analytik podvodů?

Analytik podvodů vyšetřuje podezřelé činnosti a snaží se zabránit podvodům. Tito jednotlivci jsou odborníky na bezpečnost a často spolupracují s orgány činnými v trestním řízení, aby chytili zločince, kteří se dopustili podvodu. Být úspěšný v této kariéře obvykle vyžaduje osobu, která má hluboké znalosti v oblasti financí i počítačových systémů. Některé běžné pracovní povinnosti analytika podvodů zahrnují zkoumání současných metod a nástrojů trestného podvodu, vývoj preventivních technik, sledování finančních údajů, identifikaci a vyšetřování možných podvodů a vytváření zpráv.

Vzhledem k neustálým změnám v technologii je nezbytné, aby analytik podvodů zkoumal současné metody a nástroje pro podvody. Vzhledem k tomu, že odhalování podvodů je často hra na kočku a myš, musí jednotlivec v této kariéře zůstat v popředí nových technologií, aby mohl úspěšně vykonávat svou práci. V rámci této pracovní povinnosti může analytik provádět výzkum nových způsobů, jak zločinci používají počítače například k přístupu k informacím o kreditní kartě nebo bankovním účtům.

V mnoha případech také vyvine techniky prevence podvodů. Tato praxe obvykle zahrnuje implementaci informací, které získává o metodách a nástrojích podvodů, a používá se k tomu, aby společnostem pomohla zvýšit zabezpečení transakcí. Může také posoudit stávající bezpečnostní nástroje společnosti, aby určil slabiny zabezpečení a vysvětlil preventivní opatření.

Snad nejdůležitější součástí této práce je sledování finančních údajů. To obvykle zahrnuje sledování peněžních transakcí, jako jsou kreditní nebo debetní karty a výběry hotovosti. V zásadě je úkolem analytika podvodů identifikovat nepravidelné vzorce měnové výměny, které vypadají podezřele. Vzhledem k poněkud namáhavé povaze této praxe vyžaduje člověka s analytickou myslí a okem pro detail.

Spolu s tím je analytik podvodů zodpovědný za identifikaci a vyšetřování případů možného podvodu. Kdykoli se transakce jeví jako pochybná nebo nepravidelná, musí se na věc podívat. Pokud například bankovní účet vykazuje neobvykle velké množství peněžních transakcí, může provést průzkum dlouhodobých vzorců účtu. Pokud jeho zjištění poukáže na trestnou činnost, obvykle se obrátí na vymáhání práva za účelem dalšího vyšetřování.

Analytik podvodů navíc obvykle vytvoří zprávy o každé instanci možného podvodu. Tyto přehledy mohou zahrnovat informace, jako jsou finanční transakce, data transakcí a jména na účtu. To usnadňuje orgánům rozpoznávání vzorců a tyto zprávy se často používají u soudu. V některých případech bude muset být na soudních jednáních přítomen i analytik podvodů, který poskytne svědectví.