不正アナリストは何をしますか？

詐欺アナリストは、疑わしい活動を調査し、詐欺の発生を防ぐために働きます。 これらの個人はセキュリティの専門家であり、多くの場合、法執行機関と協力して詐欺を犯した犯罪者を捕まえています。 このキャリアで成功するには、通常、金融システムとコンピューターシステムの両方に関する深い知識を持つ人が必要です。 詐欺アナリストの一般的な職務には、現在の犯罪詐欺の方法とツールの調査、防止技術の開発、財務データの追跡、不正の可能性の特定と調査、レポートの作成が含まれます。

技術は絶えず変化しているため、詐欺アナリストは現在の犯罪詐欺の方法とツールを調査する必要があります。 多くの場合、不正検出は猫とネズミのゲームであるため、このキャリアの個人は、仕事を成功させるために新しいテクノロジーの最前線に留まる必要があります。 この職務の一環として、アナリストは、たとえば犯罪者がコンピューターを使用してクレジットカード情報や銀行口座にアクセスする新しい方法について調査する場合があります。

多くの場合、彼は詐欺防止技術も開発します。 このプラクティスは通常、詐欺の方法とツールで取得した情報を実装することを含み、企業がトランザクションのセキュリティを向上させるのに使用されます。 また、企業の現在のセキュリティツールを評価して、セキュリティの弱点を特定し、予防策を説明する場合もあります。

おそらく、この仕事の最も重要な部分は、財務データを追跡することです。 これには通常、クレジットカードやデビットカード、現金の引き出しなどの金融取引の監視が含まれます。 基本的に、疑わしいと思われる通貨交換の不規則なパターンを特定するのは、詐欺アナリストの仕事です。 この慣行はやや骨の折れる性質であるため、分析の精神と細部への目を持つ人が必要です。

これに加えて、不正行為のアナリストは、不正行為の可能性のあるインスタンスを特定して調査する責任があります。 トランザクションが疑わしいと思われる場合、または不規則なパターンが発生する場合は常に、問題を調査する必要があります。 たとえば、銀行口座が異常に大量の金融取引を示している場合、銀行口座の長期パターンの調査を行う場合があります。 彼の調査結果が犯罪行為を指している場合、彼は通常、さらなる調査のために法執行機関に連絡します。

さらに、不正アナリストは通常​​、不正の可能性のある各インスタンスに関するレポートを作成します。 これらのレポートには、金融取引、取引日、口座名などの情報を含めることができます。 これにより、当局がパターンを認識しやすくなり、これらのレポートはしばしば法廷で使用されます。 場合によっては、証言を提供するために、詐欺アナリストも法廷審問に出席する必要があります。