Hvad gør en sviganalytiker?
En sviganalytiker undersøger mistænkelige aktiviteter og arbejder for at forhindre svig i at opstå. Disse personer er eksperter i sikkerhed og arbejder ofte sammen med retshåndhævelse for at fange kriminelle, der har begået svig. At få succes i denne karriere kræver normalt en person med dybdegående viden i både finans- og computersystemer. Nogle almindelige jobopgaver hos en sviganalytiker inkluderer at undersøge aktuelle kriminelle svindelmetoder og værktøjer, udvikle forebyggelsesteknikker, spore økonomiske data, identificere og undersøge mulige svindel og skabe rapporter.
På grund af kontinuerlige ændringer i teknologi er det nødvendigt for en svindelanalytiker at undersøge nuværende kriminelle svigsmetoder og værktøjer. Da detektion af svig er ofte et kat og musespil, er en person i denne karriere nødt til at forblive på forkant med ny teknologi for at kunne udføre sit job. Som en del af denne jobtold kan analytikeren udføre forskning på nye måder kriminelle bruger computere til at få adgang til kreditkortOplysninger eller bankkonti, for eksempel.
I mange tilfælde vil han også udvikle teknikker til forebyggelse af svig. Denne praksis involverer normalt implementering af de oplysninger, som han erhverver på svigmetoder og værktøjer, og bruges til at hjælpe virksomheder med at øge transaktionssikkerheden. Han kan også vurdere en virksomheds nuværende sikkerhedsværktøjer til at bestemme sikkerhedssvagheder og forklare forebyggende foranstaltninger.
Måske er den vigtigste del af dette job at spore økonomiske data. Dette involverer typisk overvågning af monetære transaktioner som kredit- eller betalingskort og kontantudtræk. Grundlæggende er det jobanalytikerens job at identificere uregelmæssige mønstre af monetær udveksling, der ser mistænkelige ud. På grund af den noget vanskelige karakter af denne praksis kræver det en person med et analytisk sind og et øje for detaljer.
sammen med dette er en sviganalytiker ansvarlig for at identificere og investiGating forekomster af mulig svig. Hver gang en transaktion synes tvivlsomme eller uregelmæssige mønstre opstår, skal han undersøge sagen. For eksempel, hvis en bankkonto viser en usædvanlig høj mængde monetære transaktioner, kan han muligvis udføre forskning i langvarige mønstre på kontoen. Hvis hans fund peger på kriminel aktivitet, vil han normalt kontakte retshåndhævelse for yderligere efterforskning.
Derudover vil en sviganalytiker typisk oprette rapporter om hver forekomst af mulig svig. Disse rapporter kan omfatte oplysninger som finansielle transaktioner, transaktionsdatoer og navne på en konto. Dette gør det lettere for myndighederne at anerkende mønstre, og disse rapporter bruges ofte i retten. I nogle tilfælde skal en svindelanalytiker også være til stede i retslige høringer for at afgive vidnesbyrd.