Hvad gør en sviganalytiker?
En sviganalytiker undersøger mistænkelige aktiviteter og arbejder på at forhindre svig i at forekomme. Disse personer er eksperter inden for sikkerhed og arbejder ofte sammen med retshåndhævelse for at fange kriminelle, der har begået svig. At have succes i denne karriere kræver normalt en person med indgående viden inden for både økonomi og computersystemer. Nogle almindelige jobopgaver for en sviganalytiker inkluderer at undersøge aktuelle metoder til værktøj med kriminel svig, udvikle forebyggelsesteknikker, spore økonomiske data, identificere og undersøge mulige svig og oprette rapporter.
På grund af kontinuerlige ændringer i teknologi er det nødvendigt for en sviganalytiker at undersøge aktuelle metoder og værktøjer til kriminel svig. Da svindelopsporing ofte er et katte- og musespil, er en person i denne karriere nødt til at forblive på forkant med ny teknologi for at kunne udføre sit job med succes. Som en del af denne jobopgave kan analytikeren muligvis udføre nye måder, hvorpå kriminelle bruger computere til at få adgang til kreditkortoplysninger eller bankkonti, for eksempel.
I mange tilfælde vil han også udvikle teknikker til forebyggelse af svig. Denne praksis involverer normalt implementering af de oplysninger, han får om svindelmetoder og -værktøjer, og bruges til at hjælpe virksomheder med at øge transaktionssikkerheden. Han kan også vurdere et virksomheds nuværende sikkerhedsværktøjer til at bestemme sikkerhedssvagheder og forklare forebyggende foranstaltninger.
Den vigtigste del af dette job er måske sporing af økonomiske data. Dette involverer typisk overvågning af monetære transaktioner som kredit- eller betalingskort og kontantudtrækning. Grundlæggende er det en sviganalytiker at identificere uregelmæssige mønstre af monetær udveksling, der ser mistænkelige ud. På grund af den lidt hårde karakter af denne praksis kræver den en person med et analytisk sind og øje for detaljer.
Sammen med dette er en sviganalytiker ansvarlig for at identificere og undersøge tilfælde af mulig svig. Hver gang en transaktion synes tvivlsom, eller der opstår uregelmæssige mønstre, skal han undersøge sagen. For eksempel, hvis en bankkonto viser et usædvanligt højt beløb i monetære transaktioner, kan han muligvis udføre undersøgelser af kontoens langsigtede mønstre. Hvis hans fund peger på kriminel aktivitet, vil han normalt kontakte retshåndhævelse for yderligere efterforskning.
Derudover opretter en sviganalytiker typisk rapporter om hvert tilfælde af mulig svig. Disse rapporter kan indeholde oplysninger som finansielle transaktioner, transaktionsdatoer og navne på en konto. Dette gør det lettere for myndighederne at genkende mønstre, og disse rapporter bruges ofte i retten. I nogle tilfælde skal en sviganalytiker også være til stede i retsmøderne for at afgive vidnesbyrd.