Que fait un analyste en fraude?
Un analyste de la fraude enquête sur les activités suspectes et s’efforce de prévenir la fraude. Ces personnes sont des experts en sécurité et travaillent souvent aux côtés des forces de l'ordre pour attraper les criminels qui ont commis une fraude. Pour réussir dans cette carrière, il faut généralement une personne ayant une connaissance approfondie des systèmes financiers et informatiques. Analyser les méthodes et outils actuels de lutte contre la fraude, développer des techniques de prévention, suivre les données financières, identifier et rechercher les fraudes possibles et créer des rapports sont des tâches courantes de l’analyste.
En raison de l'évolution constante de la technologie, un analyste de la fraude doit rechercher les méthodes et les outils de fraude criminelle actuels. Comme la détection des fraudes est souvent un jeu de chat et de souris, un individu de cette carrière doit rester à la pointe des nouvelles technologies pour effectuer son travail avec succès. Dans le cadre de ses fonctions, l'analyste peut par exemple effectuer des recherches sur de nouvelles méthodes d'utilisation de l'ordinateur par des criminels pour accéder à des informations de carte de crédit ou à des comptes bancaires.
Dans de nombreux cas, il développera également des techniques de prévention de la fraude. Cette pratique implique généralement la mise en œuvre des informations acquises sur les méthodes et outils de fraude et est utilisée pour aider les entreprises à accroître la sécurité des transactions. Il peut également évaluer les outils de sécurité actuels d'une entreprise afin de déterminer les faiblesses en matière de sécurité et d'expliquer les mesures préventives.
La partie la plus importante de ce travail est peut-être le suivi des données financières. Cela implique généralement la surveillance des transactions monétaires telles que les cartes de crédit ou de débit et les retraits en espèces. En gros, il incombe à un analyste en matière de fraude de détecter les schémas irréguliers d’échange monétaire qui semblent suspects. En raison de la nature quelque peu ardue de cette pratique, elle nécessite une personne dotée d'un esprit analytique et d'un sens du détail.
Parallèlement à cela, un analyste de la fraude est chargé d'identifier et d'enquêter sur les cas de fraude possibles. Chaque fois qu'une transaction semble douteuse ou irrégulière, il doit examiner la question. Par exemple, si un compte bancaire affiche un nombre exceptionnellement élevé d'opérations monétaires, il peut effectuer des recherches sur les modèles à long terme du compte. Si ses conclusions suggèrent des activités criminelles, il contactera généralement les forces de l'ordre pour une enquête plus approfondie.
En outre, un analyste de la fraude crée généralement des rapports sur chaque cas de fraude possible. Ces rapports peuvent inclure des informations telles que des transactions financières, des dates de transaction et des noms sur un compte. Cela permet aux autorités de reconnaître plus facilement les tendances et ces rapports sont souvent utilisés devant les tribunaux. Dans certains cas, un analyste de la fraude devra également assister aux audiences pour témoigner.