Co robi analityk oszustwa?
Analityk oszustwa bada podejrzane działania i pracuje nad zapobieganiem oszustw. Osoby te są ekspertami w zakresie bezpieczeństwa i często pracują wraz z organami ścigania, aby złapać przestępców, którzy popełnili oszustwo. Sukces w tej karierze zwykle wymaga osoby o dogłębnej wiedzy zarówno w zakresie finansów, jak i systemów komputerowych. Niektóre wspólne obowiązki zawodowe analityka oszustw obejmują badanie obecnych metod i narzędzi oszustwa, opracowanie technik zapobiegania, śledzenie danych finansowych, identyfikację i badanie możliwych oszustw i tworzenie raportów.
Ze względu na ciągłe zmiany technologii, niezbędne jest, aby analityk ds. Oszustw w celu zbadania obecnych metod i narzędzi oszustw. Ponieważ wykrywanie oszustw jest często grą kota i myszy, osoba w tej karierze musi pozostać na czele nowych technologii, aby skutecznie wykonać swoją pracę. W ramach tego obowiązku pracy analityk może przeprowadzić badania nad nowymi sposobami, w jaki przestępcy używają komputerów w celu uzyskania dostępu do karty kredytowejInformacje lub konta bankowe, na przykład.
W wielu przypadkach opracuje również techniki zapobiegania oszustwom. Ta praktyka zwykle obejmuje wdrożenie informacji, które nabywa na temat metod i narzędzi oszustw, i jest wykorzystywana do zwiększenia bezpieczeństwa transakcji. Może również ocenić obecne narzędzia bezpieczeństwa firmy w celu ustalenia słabości bezpieczeństwa i wyjaśnić środki zapobiegawcze.
Być może najważniejszą częścią tego zadania jest śledzenie danych finansowych. Zazwyczaj obejmuje to monitorowanie transakcji pieniężnych, takich jak karty kredytowe lub debetowe i wypłaty gotówki. Zasadniczo zadaniem analityka oszustw jest identyfikacja nieregularnych wzorców wymiany pieniężnej, które wyglądają podejrzliwie. Ze względu na nieco uciążliwy charakter tej praktyki wymaga osoby z analitycznym umysłem i okiem na szczegółowe informacje.
Wraz z tym analityk ds. Oszustw jest odpowiedzialny za identyfikację i inwestycjeInstancje bramkowania możliwego oszustwa. Ilekroć transakcja wydaje się wątpliwa lub nieregularne wzorce, musi zajrzeć do tej sprawy. Na przykład, jeśli konto bankowe pokazuje niezwykle dużą ilość transakcji pieniężnych, może on przeprowadzić badania nad długoterminowymi wzorcami konta. Jeśli jego ustalenia wskazują na działalność przestępczą, zwykle skontaktuje się z organami ścigania w celu dalszego dochodzenia.
Ponadto analityk ds. Oszustw zwykle tworzy raporty z każdej instancji możliwego oszustwa. Raporty te mogą zawierać informacje takie jak transakcje finansowe, daty transakcji i nazwiska na koncie. Ułatwia to władzom rozpoznawanie wzorców, a raporty te są często używane w sądzie. W niektórych przypadkach analityk ds. Oszustw będzie również musiał być obecny na rozprawach sądowych, aby przedstawić zeznania.