Co robi analityk ds. Oszustw?

Analityk ds. Oszustw bada podejrzane działania i działa na rzecz zapobiegania oszustwom. Osoby te są ekspertami w dziedzinie bezpieczeństwa i często współpracują z organami ścigania w celu złapania przestępców, którzy popełnili oszustwo. Sukces w tej karierze zwykle wymaga osoby posiadającej dogłębną wiedzę na temat finansów i systemów komputerowych. Niektóre typowe obowiązki analityka zajmującego się oszustwami obejmują badanie obecnych metod i narzędzi w zakresie oszustw kryminalnych, opracowywanie technik zapobiegania, śledzenie danych finansowych, identyfikowanie i badanie możliwych oszustw oraz tworzenie raportów.

Ze względu na ciągłe zmiany technologii analityk oszustwa musi zbadać obecne metody i narzędzia oszustw kryminalnych. Ponieważ wykrywanie oszustw jest często grą typu „kot i mysz”, osoba w tej karierze musi pozostać w czołówce nowych technologii, aby skutecznie wykonywać swoją pracę. W ramach tej pracy analityk może przeprowadzać badania nad nowymi sposobami wykorzystywania komputerów przez przestępców na przykład do uzyskiwania dostępu do informacji o karcie kredytowej lub rachunku bankowym.

W wielu przypadkach opracuje również techniki zapobiegania oszustwom. Ta praktyka zwykle obejmuje wdrażanie informacji, które pozyskuje na temat metod i narzędzi oszustwa, i jest wykorzystywana, aby pomóc firmom zwiększyć bezpieczeństwo transakcji. Może również ocenić obecne narzędzia bezpieczeństwa firmy w celu ustalenia słabych punktów bezpieczeństwa i wyjaśnienia środków zapobiegawczych.

Być może najważniejszą częścią tego zadania jest śledzenie danych finansowych. Zazwyczaj obejmuje to monitorowanie transakcji pieniężnych, takich jak karty kredytowe lub debetowe i wypłaty gotówki. Zasadniczo zadaniem analityka ds. Oszustw jest identyfikowanie nieregularnych wzorców wymiany walut, które wyglądają podejrzanie. Ze względu na dość uciążliwy charakter tej praktyki wymaga ona osoby o analitycznym umyśle i dbałości o szczegóły.

Oprócz tego analityk ds. Oszustw jest odpowiedzialny za identyfikację i badanie przypadków możliwego oszustwa. Ilekroć transakcja wydaje się budzić wątpliwości lub występują nieregularne wzorce, musi zbadać sprawę. Na przykład, jeśli konto bankowe wykazuje niezwykle dużą liczbę transakcji pieniężnych, może przeprowadzić badanie długoterminowych wzorców konta. Jeśli jego ustalenia wskazują na działalność przestępczą, zwykle skontaktuje się z organami ścigania w celu dalszego dochodzenia.

Ponadto analityk ds. Oszustw zazwyczaj tworzy raporty dotyczące każdego przypadku możliwego oszustwa. Raporty te mogą zawierać takie informacje, jak transakcje finansowe, daty transakcji i nazwy na koncie. Ułatwia to władzom rozpoznawanie wzorców, a raporty te są często wykorzystywane w sądzie. W niektórych przypadkach analityk ds. Oszustw będzie musiał być obecny na rozprawach sądowych w celu złożenia zeznań.