O que um analista de fraude faz?
Um analista de fraude investiga atividades suspeitas e trabalha para impedir que a fraude ocorra. Esses indivíduos são especialistas em segurança e geralmente trabalham ao lado da aplicação da lei para capturar criminosos que cometeram fraude. Ser bem-sucedido nessa carreira geralmente exige uma pessoa com conhecimento profundo nos sistemas financeiros e de computador. Algumas tarefas comuns de trabalho de um analista de fraude incluem a pesquisa de métodos e ferramentas atuais de fraude criminal, desenvolvimento de técnicas de prevenção, rastreamento de dados financeiros, identificando e investigando possíveis fraudes e criação de relatórios. Como a detecção de fraude é frequentemente um jogo de gato e rato, um indivíduo nesta carreira precisa permanecer na vanguarda da nova tecnologia para realizar seu trabalho com sucesso. Como parte desse dever de trabalho, o analista pode realizar pesquisas sobre novas maneiras pelas quais os criminosos estão usando computadores para acessar o cartão de créditoInformações ou contas bancárias, por exemplo.
Em muitos casos, ele também desenvolverá técnicas de prevenção de fraudes. Essa prática geralmente envolve a implementação das informações que ele adquire sobre métodos e ferramentas de fraude e é usado para ajudar as empresas a aumentar a segurança da transação. Ele também pode avaliar as ferramentas atuais de segurança de uma empresa para determinar as fraquezas de segurança e explicar medidas preventivas.
Talvez a parte mais importante deste trabalho seja rastrear dados financeiros. Isso normalmente envolve o monitoramento de transações monetárias, como cartões de crédito ou débito e saques em dinheiro. Basicamente, é o trabalho de um analista de fraude identificar padrões irregulares de troca monetária que parecem suspeitos. Devido à natureza um tanto árdua dessa prática, requer uma pessoa com uma mente analítica e um olho para detalhes.
Junto com isso, um analista de fraude é responsável por identificar e investirInstâncias de bloqueio de possível fraude. Sempre que uma transação parece padrões questionáveis ou irregulares, ele deve investigar o assunto. Por exemplo, se uma conta bancária estiver mostrando uma quantidade incomumente alta de transações monetárias, ele poderá realizar pesquisas sobre padrões de longo prazo da conta. Se suas descobertas apontarem para atividades criminosas, ele geralmente entrará em contato com a aplicação da lei para uma investigação mais aprofundada.
Além disso, um analista de fraude normalmente cria relatórios em cada instância de possível fraude. Esses relatórios podem incluir informações como transações financeiras, datas de transação e nomes em uma conta. Isso facilita para as autoridades reconhecer padrões e esses relatórios são frequentemente usados no tribunal. Em alguns casos, um analista de fraude também precisará estar presente nas audiências para o testemunho.