¿Qué hace un analista de fraude?
Un analista de fraude investiga actividades sospechosas y trabaja para evitar que ocurra fraude. Estas personas son expertos en seguridad y a menudo trabajan junto con la policía para atrapar a los delincuentes que han cometido fraude. Tener éxito en esta carrera generalmente requiere una persona con conocimiento profundo tanto en los sistemas financieros como en los sistemas informáticos. Algunas tareas laborales comunes de un analista de fraude incluyen investigar métodos y herramientas de fraude penal actuales, desarrollar técnicas de prevención, rastrear datos financieros, identificar e investigar posibles fraude e crear informes.
Debido a los cambios continuos en la tecnología, es necesario que un analista de fraude investigue métodos y herramientas de fraude penales actuales. Dado que la detección de fraude es a menudo un juego de gatos y ratones, un individuo en esta carrera debe mantenerse a la vanguardia de la nueva tecnología para realizar con éxito su trabajo. Como parte de este deber laboral, el analista puede realizar una investigación sobre nuevas formas en que los delincuentes están utilizando computadoras para acceder a la tarjeta de créditoInformación o cuentas bancarias, por ejemplo.
En muchos casos, también desarrollará técnicas de prevención de fraude. Esta práctica generalmente implica implementar la información que adquiere sobre los métodos y herramientas de fraude, y se utiliza para ayudar a las empresas a aumentar la seguridad de las transacciones. También puede evaluar las herramientas de seguridad actuales de una empresa para determinar las debilidades de seguridad y explicar las medidas preventivas.
.Quizás la parte más importante de este trabajo es rastrear datos financieros. Esto generalmente implica monitorear transacciones monetarias como tarjetas de crédito o débito y retiros de efectivo. Básicamente, es el trabajo de un analista de fraude identificar patrones irregulares de intercambio monetario los que parecen sospechosos. Debido a la naturaleza algo ardua de esta práctica, requiere una persona con una mente analítica y un ojo para los detalles.
Junto con esto, un analista de fraude es responsable de identificar e investigarInstancias de activación de posible fraude. Cada vez que una transacción parece cuestionable o patrones irregulares, debe investigar el asunto. Por ejemplo, si una cuenta bancaria muestra una cantidad inusualmente alta de transacciones monetarias, puede realizar investigaciones en patrones a largo plazo de la cuenta. Si sus hallazgos apuntan a la actividad criminal, generalmente se comunicará con la policía para una mayor investigación.
Además, un analista de fraude generalmente creará informes en cada instancia de posible fraude. Estos informes pueden incluir información como transacciones financieras, fechas de transacción y nombres en una cuenta. Esto facilita que las autoridades reconozcan los patrones y estos informes a menudo se usan en la corte. En algunos casos, un analista de fraude también deberá estar presente en las audiencias judiciales para proporcionar testimonio.