Co dělá osobní finanční specialista?

Osobní finanční specialista je účetní, který pomáhá jednotlivcům plánovat a řídit své finanční zdroje. Konkrétní titul osobního finančního specialisty je určen účetním ve Spojených státech, kteří získají několik tisíc hodin zkušeností a složí písemnou zkoušku. Obecně platí, že pracovní pozice se může vztahovat na licencovaného profesionála v jakékoli zemi, která nabízí primárně služby finančního plánování. Většina specialistů pracuje pro účetní firmy a poradenské podniky, i když někteří zkušení pracovníci jsou samostatně výdělečně činní. Spolupracují s jednotlivci a rodinami na hodnocení jejich současných finančních situací a pomáhají jim určit dlouho a krátkodobé cíle. Specialisté kvantifikují aktiva a závazky svých klientů, aby určili jejich čisté jmění a spekulovali, jak se situace mohou v budoucnu změnit na základě změn příjmů, odchodu do důchodu, And investice. Specialista může s klientem spolupracovat na krátkou dobu, aby získal svou finanční situaci v pořádku, ale většina odborníků po mnoho let udržuje stejnou klientskou základnu, aby přizpůsobila a udržovala své plány podle potřeby.

Podrobnosti a papírování spojené s nastavením penzijních fondů, spořicích účtů, investičních portfolií a konečných vůlí je pro mnoho lidí příliš mnoho. Osobní finanční specialista dokáže většinu z těchto povinností zvládnout určením, kolik peněz bude klient potřebovat po odchodu do důchodu a výběrem nejvhodnějších prostředků pro distribuci svých zdrojů. Kromě toho může osobní finanční specialista připravit a podat daňové formuláře klienta, aby zajistil nejlepší možný výsledek.

jednotlivec, který se chce stát osobním finančním specialistou, obvykle musí získat alespoň bakalářský titul v oboru účetnictví. V UniteD uvádí, že profesionál může získat certifikované osobní účetní (CPA) při složením potřebných státních a národních zkoušek. CPA musí získat nejméně 3 000 hodin zkušeností s osobními finančními záležitostmi, studovat kurzy dalšího vzdělávání a složit další zkoušku, aby se stala osobním finančním specialistou.

Účetní, který získává několik let zkušeností v oboru, má obecně mnoho příležitostí k postupu. CPA v účetní firmě, která vyniká ve své práci, se může stát senior konzultantem, spolupracovat s nejuznávanějšími klienty a dohlížet na práci dalších profesionálů ve společnosti. Mnoho osobních finančních specialistů se rozhodne otevřít své vlastní praktiky, kde si mohou nastavit vlastní hodiny a najmout personál.