Co dělá osobní finanční specialista?

Osobní finanční specialista je účetní, který pomáhá jednotlivcům plánovat a spravovat své finanční zdroje. Konkrétní název osobního finančního specialisty je určen účetním ve Spojených státech, kteří získají několik tisíc hodin zkušeností a složí písemnou zkoušku. Obecně platí, že pracovní pozice se může vztahovat na profesionála s licencí v kterékoli zemi, která primárně nabízí služby finančního plánování. Většina odborníků pracuje pro účetní a poradenské firmy, i když někteří zkušení pracovníci jsou samostatně výdělečně činní.

Finanční specialisté mají odborné znalosti o zásadách úspory peněz, inteligentních investic a plánování do budoucna. Pracují s jednotlivci a rodinami na hodnocení jejich současné finanční situace a pomáhají jim určit dlouhodobé a krátkodobé cíle. Specialisté kvantifikují aktiva a pasiva svých klientů, aby určili jejich čisté jmění, a spekulují, jak se situace v budoucnu může změnit na základě změn příjmu, odchodu do důchodu a investic. Specialista může spolupracovat s klientem na krátkou dobu, aby si jeho finanční situaci nařídil, ale většina odborníků udržuje stejnou klientskou základnu po mnoho let, aby přizpůsobila a udržovala své plány podle potřeby.

Podrobnosti a papírování spojené se zřízením penzijních fondů, spořicích účtů, investičních portfolií a konečných vůlí je pro mnoho lidí příliš mnoho na to, aby s nimi zacházely samy. Osobní finanční specialista zvládne většinu z těchto povinností tím, že určí, kolik peněz bude klient potřebovat po odchodu do důchodu a vybere nejvhodnější způsob rozdělování svých zdrojů. Kromě toho může osobní finanční specialista připravit a podat daňové formuláře klienta, aby zajistil co nejlepší výsledek.

Jednotlivec, který se chce stát osobním finančním specialistou, obvykle potřebuje získat alespoň bakalářský titul v oboru účetnictví. Ve Spojených státech může odborník získat pověření certifikovaného osobního účetního (CPA) složením požadovaných státních a národních zkoušek. CPA musí získat alespoň 3 000 hodin zkušeností s záležitostmi osobního financování, absolvovat kurzy dalšího vzdělávání a složit další zkoušku, aby se stal osobním finančním specialistou.

Účetní, který získá několikaleté zkušenosti v oboru, má obecně mnoho příležitostí k postupu. CPA v účetní firmě, která vyniká ve své práci, se může stát senior konzultantem, pracovat s nejuznávanějšími klienty a dohlížet na práci dalších odborníků ve společnosti. Mnoho osobních finančních specialistů se rozhodlo otevřít své vlastní postupy, kde si mohou nastavit vlastní hodiny a najmout zaměstnance.