Hvad gør en personlig økonomisk specialist?
En personlig økonomisk specialist er en revisor, der hjælper enkeltpersoner med at planlægge og styre deres økonomiske ressourcer. Den specifikke titel på personlig økonomisk specialist er udpeget til regnskabsfolk i USA, der får flere tusinde timers erfaring og bestå en skriftlig eksamen. Generelt kan jobtitlen gælde for en licenseret professionel i ethvert land, der primært tilbyder finansielle planlægningstjenester. De fleste specialister arbejder for regnskabsfirmaer og konsulentvirksomheder, skønt nogle erfarne arbejdstagere er selvstændige.
Finansielle specialister har ekspertviden om principperne for at spare penge, foretage smarte investeringer og planlægge for fremtiden. De arbejder med enkeltpersoner og familier for at evaluere deres nuværende økonomiske situationer og hjælpe dem med at bestemme lang- og kortsigtede mål. Specialister kvantificerer deres klienters aktiver og forpligtelser til at bestemme deres nettoværdi og spekulere i, hvordan situationer kan ændre sig i fremtiden baseret på indkomstændringer, pensionering, end investeringer. En specialist arbejder muligvis med en klient i en kort periode for at få sin økonomiske situation i orden, men de fleste fagfolk opretholder den samme klientbase i mange år for at tilpasse sig og vedligeholde deres planer efter behov.
Detaljerne og papirerne, der er involveret i oprettelsen af pensionskasser, opsparingskonti, investeringsporteføljer og endelige testamenter, er for meget for mange mennesker at håndtere på egen hånd. En personlig økonomisk specialist kan håndtere de fleste af disse opgaver ved at bestemme, hvor mange penge en klient har brug for efter pensionering og valg af de mest passende midler til at distribuere hans eller hendes ressourcer. Derudover kan en personlig økonomisk specialist forberede og arkivere en klients skatteformer for at sikre det bedst mulige resultat.
En person, der ønsker at blive en personlig økonomisk specialist, skal normalt opnå mindst en bachelorgrad i regnskab. I UniteD siger, at en professionel kan tjene certificerede personlige revisor (CPA) legitimationsoplysninger ved at bestå nødvendige statslige og nationale eksamener. En CPA skal vinde mindst 3.000 timers erfaring med personlige finansieringsspørgsmål, forfølge efteruddannelseskurser og bestå en yderligere eksamen for at blive en personlig økonomisk specialist.
En revisor, der får flere års erfaring inden for området, har generelt mange muligheder for fremme. En CPA hos et regnskabsfirma, der udmærker sig på hans eller hendes job, kan muligvis blive seniorkonsulent, arbejde med de mest ansete klienter og føre tilsyn med andre fagfolks arbejde. Mange personlige økonomiske specialister beslutter at åbne deres egen praksis, hvor de kan indstille deres egne timer og ansætte personale.