O que um especialista financeiro pessoal faz?
Um especialista financeiro pessoal é um contador que ajuda as pessoas a planejar e gerenciar seus recursos financeiros. O título específico de especialista financeiro pessoal é designado para contadores nos Estados Unidos que ganham várias milhares de horas de experiência e passam em um exame escrito. Em geral, o cargo pode se inscrever a um profissional licenciado em qualquer país que ofereça principalmente serviços de planejamento financeiro. A maioria dos especialistas trabalha para empresas de contabilidade e empresas de consultoria, embora alguns trabalhadores experientes sejam autônomos. Eles trabalham com indivíduos e famílias para avaliar suas situações financeiras atuais e ajudá-los a determinar as metas de longo e curto prazo. Especialistas quantificam os ativos e passivos de seus clientes para determinar seu patrimônio líquido e especulam como as situações podem mudar no futuro com base em mudanças de renda, aposentadoria, umD Investimentos. Um especialista pode trabalhar com um cliente por um curto período de tempo para obter sua situação financeira em ordem, mas a maioria dos profissionais mantém a mesma base de clientes por muitos anos para ajustar e manter seus planos conforme necessário.
Os detalhes e a documentação envolvidos na criação de fundos de aposentadoria, contas de poupança, portfólios de investimentos e testamentos finais são demais para muitas pessoas lidarem por conta própria. Um especialista financeiro pessoal pode lidar com a maioria desses deveres, determinando quanto dinheiro um cliente precisará após a aposentadoria e escolher o meio mais apropriado de distribuir seus recursos. Além disso, um especialista financeiro pessoal pode preparar e registrar os formulários fiscais de um cliente para garantir o melhor resultado possível.
Um indivíduo que deseja se tornar um especialista financeiro pessoal geralmente precisa obter pelo menos um diploma de bacharel em contabilidade. Na unidadeD Estados, um profissional pode obter credenciais certificadas de contador pessoal (CPA), aprovando os exames estaduais e nacionais necessários. Um CPA deve ganhar pelo menos 3.000 horas de experiência com questões de finanças pessoais, buscar cursos de educação continuada e passar um exame adicional para se tornar um especialista financeiro pessoal.
Um contador que ganha vários anos de experiência no campo geralmente tem muitas oportunidades de avanço. Um CPA em uma empresa de contabilidade que se destaca em seu trabalho pode ser capaz de se tornar um consultor sênior, trabalhando com os clientes mais estimados e supervisionando o trabalho de outros profissionais da empresa. Muitos especialistas financeiros pessoais decidem abrir suas próprias práticas, onde podem definir suas próprias horas e contratar funcionários.