個人の金融スペシャリストは何をしますか？

個人の金融スペシャリストは、個人が財源を計画および管理するのを支援する会計士です。個人の金融スペシャリストの特定のタイトルは、数千時間の経験を積んで筆記試験に合格する米国の会計士に指定されています。一般に、役職は、主に財務計画サービスを提供するあらゆる国の認可された専門家に適用できます。ほとんどの専門家は会計事務所やコンサルティングビジネスで働いていますが、一部の経験豊富な労働者は自営業者です。

金融スペシャリストは、お金を節約し、賢明な投資を行い、将来の計画の原則に関する専門知識を持っています。彼らは個人や家族と協力して、現在の財政状況を評価し、長期的および短期的な目標を決定するのに役立ちます。専門家は、純資産を決定するためにクライアントの資産と負債を定量化し、収入の変化、退職、退職に基づいて将来状況がどのように変化するかを推測しますD投資。スペシャリストは、クライアントと短期間協力して財政状況を順番に取得することができますが、ほとんどの専門家は、必要に応じて計画を調整および維持するために長年同じクライアントベースを維持しています。

退職基金、普通預金口座、投資ポートフォリオ、および最終的な遺言の設定に伴う詳細と書類は、多くの人が自分で処理するには多すぎます。個人の金融スペシャリストは、退職後にクライアントが必要とする金額を決定し、リソースを配布する最も適切な手段を選択することにより、これらの義務の大部分を処理できます。さらに、個人の金融スペシャリストは、可能な限り最良の結果を確保するために、クライアントの税務フォームを準備して提出できます。

個人的な金融の専門家になりたい個人は、通常、少なくとも会計の学士号を取得する必要があります。団結D州では、専門家は、必要な州および全国試験を通過することにより、認定個人会計士（CPA）資格を獲得できると述べています。 CPAは、個人的な金融問題の少なくとも3,000時間の経験を積む必要があり、継続教育コースを追求し、個人の金融スペシャリストになるために追加の試験に合格する必要があります。

この分野で数年の経験を積む会計士は、一般的に進歩の多くの機会を持っています。彼または彼女の仕事に優れている会計事務所のCPAは、最も尊敬されるクライアントと協力し、会社の他の専門家の仕事を監督する上級コンサルタントになることができるかもしれません。多くの個人的な金融スペシャリストは、自分の慣行を開くことを決定し、そこで自分の時間を設定してスタッフを雇うことができます。