個人金融スペシャリストは何をしますか？

パーソナルファイナンシャルスペシャリストは、個人が自分の財務リソースを計画および管理するのを助ける会計士です。 個人金融スペシャリストの特定の肩書きは、数千時間の経験を積んで筆記試験に合格する米国の会計士に指定されています。 一般に、役職は、主に財務計画サービスを提供する国の免許を持つ専門家に適用できます。 一部の経験豊富な労働者は自営業ですが、ほとんどの専門家は会計事務所やコンサルティング企業で働いています。

金融の専門家は、お金を節約し、賢明な投資を行い、将来の計画を立てるという原則についての専門知識を持っています。 個人や家族と協力して現在の財政状況を評価し、長期的および短期的な目標を決定するのに役立ちます。 専門家は、顧客の資産と負債を定量化して純資産を決定し、収入の変化、退職、投資に基づいて将来的に状況がどのように変化するかを推測します。 スペシャリストは、クライアントと短期間仕事をして財務状況を整えることができますが、ほとんどの専門家は必要に応じてプランを調整および維持するために同じクライアントベースを長年維持します。

退職基金、普通預金口座、投資ポートフォリオ、および最終的な遺言の設定に関係する詳細と事務処理は、多くの人が自分で処理するには多すぎます。 個人の金融スペシャリストは、退職後にクライアントが必要とする金額を決定し、リソースを分配するための最も適切な手段を選択することにより、これらの義務のほとんどを処理できます。 さらに、個人の金融スペシャリストは、クライアントの納税申告書を作成して提出し、可能な限り最良の結果を確保できます。

個人的な金融の専門家になりたい人は、通常、少なくとも会計学の学士号を取得する必要があります。 米国では、専門家は必要な州および国家試験に合格することにより、認定個人会計士（CPA）資格を取得できます。 公認会計士は、個人金融問題について少なくとも3,000時間の経験を積み、継続教育コースを追求し、個人金融専門家になるために追加の試験に合格する必要があります。

一般に、この分野で数年の経験を積んだ会計士には、昇進の機会が多くあります。 自分の仕事に秀でている会計事務所の公認会計士は、シニアコンサルタントになり、最も尊敬されるクライアントと協力し、会社の他の専門家の仕事を監督することができます。 多くの個人的な金融専門家は、自分の時間を設定し、スタッフを雇うことができる独自のプラクティスを開くことに決めました。