개인 금융 전문가는 무엇을합니까?

개인 금융 전문가는 개인이 재정 자원을 계획하고 관리하도록 돕는 회계사입니다. 개인 금융 전문가의 특정 제목은 수천 시간의 경험을 얻고 필기 시험을 통과하는 미국의 회계사에게 지정됩니다. 일반적으로 직책은 주로 재무 계획 서비스를 제공하는 모든 국가의 면허가있는 전문가에게 신청할 수 있습니다. 대부분의 전문가들은 회계 회사 및 컨설팅 비즈니스를 위해 일하지만 일부 숙련 된 근로자는 자영업자입니다.

금융 전문가는 비용 절감, 현명한 투자 및 미래 계획의 원칙에 대한 전문가 지식을 가지고 있습니다. 그들은 개인 및 가족과 협력하여 현재의 재무 상황을 평가하고 장기 및 단기 목표를 결정하도록 도와줍니다. 전문가는 고객의 자산과 부채를 정량화하여 순자산을 결정하고 소득 변화, 퇴직,D 투자. 전문가는 단기간 동안 고객과 협력하여 재무 상황을 순서대로 확보 할 수 있지만 대부분의 전문가는 필요에 따라 계획을 조정하고 유지하기 위해 수년 동안 동일한 고객 기반을 유지합니다.

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퇴직 기금, 저축 계좌, 투자 포트폴리오 및 최종 유언장 설정과 관련된 세부 사항 및 서류는 많은 사람들이 스스로 처리하기에는 너무 많습니다. 개인 금융 전문가는 퇴직 후 고객이 필요한 돈의 양을 결정하고 자신의 자원을 배포하는 가장 적절한 수단을 선택함으로써 이러한 직무의 대부분을 처리 할 수 ​​있습니다. 또한 개인 금융 전문가는 최상의 결과를 보장하기 위해 고객의 세금 양식을 준비하고 제출할 수 있습니다.

개인 금융 전문가가되기를 원하는 개인은 일반적으로 회계 학사 학위를 취득해야합니다. 연합에서D 주에서는 전문가가 필요한 주 및 국가 시험을 통과하여 인증 된 개인 회계사 (CPA) 자격 증명을 얻을 수 있습니다. CPA는 개인 금융 문제에 대한 3,000 시간 이상의 경험을 쌓고 평생 교육 과정을 추구하며 개인 금융 전문가가되기 위해 추가 시험을 통과해야합니다.

이 분야에서 몇 년 동안 경험을 얻는 회계사는 일반적으로 많은 발전 기회가 있습니다. 직장에서 탁월한 회계 회사의 CPA는 선임 컨설턴트가되어 가장 존경받는 고객과 협력하고 회사의 다른 전문가의 업무를 감독 할 수 있습니다. 많은 개인 금융 전문가는 자신의 시간을 정하고 직원을 고용 할 수있는 자신의 관행을 열기로 결정합니다.