개인 금융 전문가는 무엇을합니까?

개인 재무 전문가는 개인이 재무 자원을 계획하고 관리하도록 돕는 회계사입니다. 개인 금융 전문가의 특정 직함은 미국에서 수천 시간의 경험을 쌓고 필기 시험에 합격 한 회계사에게 지정됩니다. 일반적으로 직책은 주로 재무 계획 서비스를 제공하는 모든 국가의 면허가있는 전문가에게 적용될 수 있습니다. 경험이 풍부한 일부 근로자는 자영업자이지만 대부분의 전문가는 회계 회사 및 컨설팅 비즈니스에서 일합니다.

재무 전문가는 돈을 절약하고 현명한 투자를하며 미래를 계획한다는 원칙에 대한 전문 지식을 갖추고 있습니다. 그들은 개인 및 가족과 함께 현재의 재정 상황을 평가하고 장기 및 단기 목표를 결정하도록 돕습니다. 전문가는 고객의 자산과 부채를 수량화하여 순자산을 결정하고, 소득 변동, 퇴직 및 투자를 기반으로 미래 상황이 어떻게 변할 것인지를 추측합니다. 전문가는 재정 상황을 파악하기 위해 단기간 동안 고객과 협력 할 수 있지만 대부분의 전문가는 수년 동안 동일한 고객 기반을 유지하여 필요에 따라 계획을 조정하고 유지합니다.

퇴직 기금, 저축 예금 계좌, 투자 포트폴리오 및 최종 유언장 설정과 관련된 세부 사항과 서류는 너무 많은 사람들이 스스로 처리 할 수 ​​없습니다. 개인 재무 전문가는 퇴직 후 고객이 얼마나 많은 돈을 필요로하는지 결정하고 자신의 자원을 분배하는 가장 적절한 방법을 선택함으로써 이러한 의무 대부분을 처리 할 수 ​​있습니다. 또한 개인 재무 전문가는 고객의 세금 양식을 준비하고 제출하여 최상의 결과를 얻을 수 있습니다.

개인 금융 전문가가 되려는 개인은 일반적으로 회계 학사 학위를 취득해야합니다. 미국에서는 전문가가 필수 주 및 국가 시험을 통과하여 CPA (Certified Personal Accountant) 자격을 취득 할 수 있습니다. CPA는 개인 재정 문제에 대해 최소 3,000 시간의 경험을 쌓고 평생 교육 과정을 추구하며 추가 시험을 통과하여 개인 재무 전문가가되어야합니다.

현장에서 수년간의 경험을 쌓은 회계사는 일반적으로 많은 발전 기회를 가지고 있습니다. 자신의 업무를 잘 수행하는 회계 회사의 CPA는 선임 컨설턴트가되어 가장 존경받는 고객과 협력하고 회사의 다른 전문가의 업무를 감독 할 수 있습니다. 많은 개인 금융 전문가가 자신의 업무 시간을 정하고 직원을 고용 할 수있는 자체 업무 방식을 열기로 결정합니다.