Co robi osobisty specjalista finansowy?
Osobisty specjalista finansowy to księgowy, który pomaga osobom planować i zarządzać ich zasobami finansowymi. Szczególny tytuł osobistego specjalisty finansowego jest wyznaczony księgowi w Stanach Zjednoczonych, którzy zyskują kilka tysięcy godzin doświadczenia i zdają egzamin pisemny. Ogólnie rzecz biorąc, stanowisko może mieć zastosowanie do licencjonowanego profesjonalisty w każdym kraju, który przede wszystkim oferuje usługi planowania finansowego. Większość specjalistów pracuje dla firm księgowych i firm konsultingowych, chociaż niektórzy doświadczeni pracownicy są samozatrudniani.
Specjaliści finansowi mają wiedzę ekspercką na temat zasad oszczędzania pieniędzy, dokonywania inteligentnych inwestycji i planowania na przyszłość. Pracują z osobami i rodzinami w celu oceny ich obecnych sytuacji finansowych i pomagają im w ustaleniu celów długoterminowych i krótkoterminowych. Specjaliści określają ilościowo aktywa i zobowiązania swoich klientów w celu ustalenia ich wartości netto i spekulują, w jaki sposób sytuacje mogą się zmieniać w przyszłości na podstawie zmian dochodów, emerytury,D INWESTYCJE. Specjalista może współpracować z klientem przez krótki czas, aby uporządkować swoją sytuację finansową, ale większość profesjonalistów utrzymuje tę samą bazę klientów przez wiele lat, aby dostosować i utrzymywać swoje plany w razie potrzeby.
Szczegóły i dokumenty związane z konfigurowaniem funduszy emerytalnych, rachunków oszczędnościowych, portfeli inwestycyjnych i ostatecznych testamentów to zbyt wiele dla wielu osób samodzielnych. Osobisty specjalista finansowy może poradzić sobie z większością tych obowiązków, określając, ile pieniędzy potrzebuje klient po przejściu na emeryturę i wybierając najbardziej odpowiednie środki dystrybucji swoich zasobów. Ponadto osobisty specjalista finansowy może przygotować i złożyć formularze podatkowe klienta, aby zapewnić najlepszy możliwy wynik.
Osoba, która chce zostać osobistym specjalistą finansowym, zwykle musi uzyskać przynajmniej tytuł licencjata z zakresu rachunkowości. W zjednoczeniuD States, profesjonalista może zdobyć poświadczenia certyfikowanego księgowego (CPA) poprzez zdanie wymaganych egzaminów państwowych i krajowych. CPA musi zyskać co najmniej 3000 godzin doświadczenia w sprawach finansowych osobistych, kontynuować kursy ustawiczne i zdać dodatkowy egzamin, aby zostać osobistym specjalistą finansowym.
Księgowy, który zyskuje kilka lat doświadczenia w tej dziedzinie, ma na ogół wiele możliwości awansu. CPA w firmie księgowej, która wyróżnia się w swojej pracy, może być w stanie zostać starszym konsultantem, współpracując z najbardziej cenionymi klientami i nadzorując pracę innych profesjonalistów w firmie. Wielu osobistych specjalistów finansowych decyduje się na otwarcie własnych praktyk, w których mogą ustalić własne godziny i zatrudnić pracowników.