Vad gör en personlig finansiell specialist?
En personlig finansiell specialist är en revisor som hjälper individer att planera och hantera sina ekonomiska resurser. Den specifika titeln på den personliga finansiella specialisten utses till revisorer i USA som får flera tusen timmars erfarenhet och klarar en skriftlig tentamen. I allmänhet kan jobbtiteln gälla för en licensierad professionell i alla länder som främst erbjuder ekonomiska planeringstjänster. De flesta specialister arbetar för bokföringsföretag och konsulterande företag, även om vissa erfarna arbetare är egenföretagare.
finansiella specialister har expertkunskap om principerna för att spara pengar, göra smarta investeringar och planera för framtiden. De arbetar med individer och familjer för att utvärdera sina nuvarande finansiella situationer och hjälpa dem att avgöra långsiktiga mål. Specialister kvantifierar sina kunders tillgångar och skulder för att fastställa deras nettovärde och spekulera hur situationer kan förändras i framtiden baserat på inkomstförändringar, pension, end Investeringar. En specialist kan arbeta med en klient under en kort tid för att få sin ekonomiska situation i ordning, men de flesta proffs har samma kundbas i många år för att anpassa och behålla sina planer vid behov.
Detaljer och pappersarbete som är involverade i att inrätta pensionsfonder, sparkonton, investeringsportföljer och slutliga testament är för mycket för många att hantera på egen hand. En personlig finansiell specialist kan hantera de flesta av dessa uppgifter genom att bestämma hur mycket pengar en klient kommer att behöva efter pensionering och välja det mest lämpliga sättet att distribuera sina resurser. Dessutom kan en personlig finansiell specialist förbereda och arkivera en klients skatteformulär för att säkerställa bästa möjliga resultat.
En person som vill bli en personlig finansiell specialist måste vanligtvis få minst en kandidatexamen i redovisning. FörenadD stater, en professionell kan tjäna certifierade personliga revisor (CPA) referenser genom att godkänna nödvändiga statliga och nationella tentor. En CPA måste vinna minst 3 000 timmars erfarenhet av personliga ekonomiska frågor, bedriva fortbildningskurser och klara en extra tentamen för att bli en personlig finansiell specialist.
En revisor som får flera års erfarenhet inom området har i allmänhet många möjligheter till avancemang. En CPA på ett bokföringsföretag som utmärker sig på sitt jobb kanske kan bli seniorkonsult, arbeta med de mest uppskattade kunderna och övervaka arbetet för andra yrkesverksamma i företaget. Många personliga finansiella specialister bestämmer sig för att öppna sina egna metoder, där de kan sätta sina egna timmar och anställa personal.