Vad gör en personlig ekonomispecialist?
En personlig finansiell specialist är en revisor som hjälper individer att planera och hantera sina ekonomiska resurser. Den specifika titeln av personlig finansiell specialist är utsåg till revisorer i USA som får flera tusen timmars erfarenhet och klarar en skriftlig tentamen. I allmänhet kan arbetstillfället gälla en licensierad professionell i alla länder som främst erbjuder ekonomisk planeringstjänster. De flesta specialister arbetar för bokföringsföretag och konsultföretag, även om vissa erfarna arbetare är egenföretagare.
Ekonomispecialister har expertkunskap om principerna för att spara pengar, göra smarta investeringar och planera för framtiden. De arbetar med individer och familjer för att utvärdera sina nuvarande ekonomiska situationer och hjälpa dem att fastställa långsiktiga och kortsiktiga mål. Specialister kvantifierar sina kunders tillgångar och skulder för att bestämma deras nettovärde och spekulerar i hur situationer kan förändras i framtiden baserat på inkomstförändringar, pension och investeringar. En specialist kan arbeta med en klient under en kort tid för att få sin ekonomiska situation i ordning, men de flesta yrkesverksamma har samma kundbas under många år för att anpassa och underhålla sina planer efter behov.
Detaljer och pappersarbete som är involverade i upprättandet av pensionsfonder, sparekonton, investeringsportföljer och slutavtal är för mycket för många att hantera på egen hand. En personlig finansiell specialist kan hantera de flesta av dessa uppgifter genom att bestämma hur mycket pengar en klient kommer att behöva efter pensioneringen och välja det lämpligaste sättet att fördela sina resurser. Dessutom kan en personlig ekonomispecialist förbereda och lämna in klientens skatteformulär för att säkerställa bästa möjliga resultat.
En individ som vill bli personlig finansiell specialist behöver vanligtvis få minst en kandidatexamen i redovisning. I USA kan en professionell skaffa sig certifierad personlig bokföring (CPA) -bevis genom att ha godkänt prov och nationella tentamina. En CPA måste få minst 3000 timmars erfarenhet av frågor om personlig ekonomi, gå vidareutbildningskurser och genomgå en ytterligare tentamen för att bli en personlig ekonomispecialist.
En revisor som får flera års erfarenhet inom området har i allmänhet många möjligheter till avancemang. En CPA på ett bokföringsföretag som utmärker sig i sitt jobb kanske kan bli seniorkonsult, arbeta med de mest uppskattade kunderna och övervaka arbetet hos andra yrkesverksamma i företaget. Många personliga ekonomiska specialister beslutar att öppna sin egen praxis, där de kan ställa in sina egna timmar och anställa personal.