Was macht ein persönlicher Finanzspezialist?
Ein persönlicher Finanzspezialist ist ein Buchhalter, der Einzelpersonen hilft, seine finanziellen Ressourcen zu planen und zu verwalten. Der spezifische Titel des persönlichen Finanzspezialisten ist für Buchhalter in den USA ausgewiesen, die mehrere tausend Stunden Erfahrung sammeln und eine schriftliche Prüfung bestehen. Im Allgemeinen kann sich die Berufsbezeichnung für einen lizenzierten Fachmann in jedem Land bewerben, der hauptsächlich Finanzplanungsdienstleistungen anbietet. Die meisten Spezialisten arbeiten für Wirtschaftsprüfungsunternehmen und Beratungsunternehmen, obwohl einige erfahrene Arbeitnehmer selbstständig sind. Sie arbeiten mit Einzelpersonen und Familien zusammen, um ihre aktuellen finanziellen Situationen zu bewerten und ihnen zu helfen, lang- und kurzfristige Ziele zu bestimmen. Spezialisten quantifizieren das Vermögen und die Verbindlichkeiten ihrer Kunden, um ihr Vermögen zu bestimmen, und spekulieren, wie sich Situationen in Zukunft anhand von Einkommensänderungen, Ruhestand und Ruhestand ändern können, und spekulieren, wie sich Situationen in Zukunft ändern könnenD Investitionen. Ein Spezialist kann für kurze Zeit mit einem Kunden zusammenarbeiten, um seine finanzielle Situation in Ordnung zu bringen, aber die meisten Fachkräfte halten viele Jahre lang den gleichen Kundenbasis bei, um seine Pläne bei Bedarf anzupassen und aufrechtzuerhalten.
Die Details und Papierkram, die mit der Einrichtung von Rentenfonds, Sparkonten, Anlageportfolios und endgültigen Testamenten verbunden sind, sind für viele Menschen zu viel, um sie selbst zu bewältigen. Ein persönlicher Finanzspezialist kann die meisten dieser Aufgaben erfüllen, indem er feststellt, wie viel Geld ein Kunde nach der Pensionierung benötigt und die am besten geeigneten Mittel zur Verteilung seiner Ressourcen auswählt. Darüber hinaus kann ein persönlicher Finanzspezialist die Steuerformulare eines Kunden vorbereiten und einreichen, um das bestmögliche Ergebnis zu gewährleisten.
Eine Person, die ein persönlicher Finanzspezialist werden möchte, muss normalerweise zumindest einen Bachelor -Abschluss in Buchhaltung erhalten. In der EinheitD Staaten, ein Fachmann kann einen zertifizierten Personal Accountant (CPA) -Anmeldeinformationen erhalten, indem er die erforderlichen staatlichen und nationalen Prüfungen abgeschlossen hat. Ein CPA muss mindestens 3.000 Stunden Erfahrung mit persönlichen Finanzierungsangelegenheiten sammeln, Weiterbildungskurse absolvieren und eine zusätzliche Prüfung bestehen, um ein persönlicher Finanzspezialist zu werden.
Ein Buchhalter, der mehrere Jahre Erfahrung auf diesem Gebiet sammelt, hat im Allgemeinen viele Möglichkeiten zur Weiterentwicklung. Ein CPA in einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, die sich bei seinem Job auszeichnet, kann möglicherweise Senior Consultant werden, mit den am meisten geschätzten Kunden zusammenarbeiten und die Arbeit anderer Fachkräfte im Unternehmen überwachen. Viele persönliche Finanzspezialisten beschließen, ihre eigenen Praktiken zu eröffnen, wo sie ihre eigenen Stunden festlegen und Mitarbeiter einstellen können.