Was macht ein persönlicher Finanzspezialist?
Ein persönlicher Finanzspezialist ist ein Buchhalter, der Einzelpersonen bei der Planung und Verwaltung ihrer finanziellen Ressourcen hilft. Der spezifische Titel eines persönlichen Finanzfachmanns ist für Wirtschaftsprüfer in den Vereinigten Staaten bestimmt, die mehrere tausend Stunden Erfahrung sammeln und eine schriftliche Prüfung bestehen. Im Allgemeinen kann die Berufsbezeichnung für einen lizenzierten Fachmann in jedem Land gelten, das hauptsächlich Finanzplanungsdienste anbietet. Die meisten Spezialisten arbeiten für Wirtschaftsprüfungsunternehmen und Beratungsunternehmen, obwohl einige erfahrene Arbeitnehmer selbstständig sind.
Finanzspezialisten verfügen über Expertenwissen zu den Prinzipien des Geldsparens, des Vornehmens intelligenter Investitionen und der Planung für die Zukunft. Sie arbeiten mit Einzelpersonen und Familien zusammen, um ihre aktuelle finanzielle Situation einzuschätzen und helfen ihnen, langfristige und kurzfristige Ziele zu bestimmen. Spezialisten quantifizieren die Aktiva und Passiva ihrer Kunden, um ihr Vermögen zu bestimmen, und spekulieren, wie sich die Situation in Zukunft aufgrund von Einkommensänderungen, Ruhestand und Investitionen ändern kann. Ein Spezialist kann für einen kurzen Zeitraum mit einem Kunden zusammenarbeiten, um seine finanzielle Situation in Ordnung zu bringen. Die meisten Fachleute haben jedoch über viele Jahre hinweg denselben Kundenstamm, um ihre Pläne nach Bedarf anzupassen und zu pflegen.
Die Einzelheiten und der Aufwand für die Einrichtung von Pensionsfonds, Sparkonten, Anlageportfolios und Testamenten sind für viele Menschen zu groß, um sie selbst zu verwalten. Ein persönlicher Finanzspezialist kann die meisten dieser Aufgaben erledigen, indem er festlegt, wie viel Geld ein Kunde nach seiner Pensionierung benötigt und die am besten geeigneten Mittel zur Verteilung seiner Ressourcen auswählt. Darüber hinaus kann ein persönlicher Finanzspezialist die Steuerformulare eines Kunden erstellen und einreichen, um das bestmögliche Ergebnis zu erzielen.
Wer ein persönlicher Finanzfachmann werden möchte, muss in der Regel mindestens einen Bachelor-Abschluss in Rechnungswesen vorweisen können. In den USA kann sich ein Experte durch Bestehen der erforderlichen staatlichen und nationalen Prüfungen als Certified Personal Accountant (CPA) ausweisen. Ein CPA muss mindestens 3.000 Stunden Erfahrung in persönlichen Finanzangelegenheiten sammeln, Weiterbildungskurse absolvieren und eine zusätzliche Prüfung bestehen, um ein persönlicher Finanzfachmann zu werden.
Ein Wirtschaftsprüfer mit mehrjähriger Berufserfahrung hat in der Regel viele Aufstiegschancen. Ein Wirtschaftsprüfer bei einer Wirtschaftsprüfungsgesellschaft, der sich durch seine Arbeit auszeichnet, kann möglicherweise zu einem Senior Consultant werden, der mit den angesehensten Kunden zusammenarbeitet und die Arbeit anderer Fachkräfte des Unternehmens überwacht. Viele persönliche Finanzfachleute beschließen, ihre eigenen Praxen zu eröffnen, in denen sie ihre eigenen Arbeitszeiten festlegen und Mitarbeiter einstellen können.