Co je autorizovaný finanční poradce?

Chartered finanční poradci jsou účetní a ekonomičtí profesionálové, kteří dokončili komplexní program, který zahrnoval formální vzdělávání, praktické zkušenosti a podrobné zkoušky, aby byli uznáváni jako vysoce kvalifikovaní ve svých oborech. ChFC, které vyvinula a provozuje Americká vysoká škola Bryn Mawr, jsou mimo jiné školeny, aby poskytovaly poradenství a služby týkající se pojištění, daní, plánování nemovitostí a plánování odchodu do důchodu. Úspěšný žadatel o program autorizovaného finančního poradce projeví velkou odhodlání a odbornost a bude připraven podstoupit velkou kontrolu před dosažením statusu.

Aby mohl být každý kandidát zařazen do programu, musí mít několik základních prvků. Zaprvé, potenciální autorizovaný finanční poradce bude muset mít minimálně tři roky zkušeností v některých aspektech finančního průmyslu. Spolu s praktickými pracovními zkušenostmi najde úspěšný uchazeč programu autorizovaného finančního poradce tento proces mnohem snazší, když získal nějaký stupeň, který souvisí s financováním a investováním. Předchozí formální vzdělávání není nutně nutným předpokladem, ale pomůže usnadnit pochopení a dokončení skutečných zkoušek. Doporučuje se, aby žadatel měl před podáním přihlášky alespoň dva roky.

Závěrečná zkouška před udělením statutu autorizovaného finančního poradce bude velmi podrobná. Sekce zkoušky se budou zabývat tak důležitými aspekty, jako je pojištění, investice a daňové plánování, jakož i obecné plánování nemovitostí a každodenní finanční záležitosti, jako je rozpočtování. Obecně se ChFC chápe tak, že má dobře zaoblené chápání finančních záležitostí a je schopen spojit vytvoření odpovědné fiskální podmínky jako součást dosažení této podmínky. Mnoho lidí, kteří chtějí poradce s úplnými službami, automaticky vyhledá profesionála, který získal status autorizovaného finančního poradce.