Qu'est-ce qu'un consultant financier agréé?
Les consultants financiers agréés sont des professionnels de la comptabilité et de l'économie qui ont suivi un programme complet comprenant une éducation formelle, une expérience pratique et des examens détaillés afin d'être reconnus comme des professionnels hautement qualifiés dans leur domaine. Développés et exploités par l'American College of Bryn Mawr, les ChFC sont formés pour fournir des conseils et des services relatifs aux assurances, à la fiscalité, à la planification successorale et à la planification de la retraite, entre autres. Le candidat retenu au programme de consultant financier agréé fera preuve de beaucoup de dévouement et d’expertise et sera prêt à subir un examen approfondi avant d’atteindre ce statut.
Tout candidat doit posséder plusieurs éléments essentiels pour pouvoir être inclus dans le programme. Premièrement, le consultant financier agréé potentiel devra posséder un minimum de trois ans d'expérience dans un aspect du secteur financier. Parallèlement à son expérience pratique du travail, le candidat retenu pour le programme de consultant financier agréé trouvera le processus beaucoup plus facile s’il obtient un diplôme en finance et en investissement. Une éducation formelle préalable n’est pas nécessairement une condition préalable, mais elle aidera à rendre les examens réels beaucoup plus faciles à comprendre et à compléter. Il est souvent recommandé que le candidat possède au moins un diplôme de deux ans avant de faire une demande.
L’examen final, avant l’octroi du statut de consultant financier agréé, sera extrêmement détaillé. Les sections de l’examen porteront sur des aspects aussi importants que l’assurance, l’investissement et la planification fiscale, ainsi que sur la planification successorale générale et les questions financières courantes, telles que la budgétisation. En règle générale, un CFCP comprend parfaitement les questions financières et peut associer la création d'une condition fiscale responsable à la réalisation de cette condition. Beaucoup de personnes qui recherchent un consultant à service complet rechercheront automatiquement un professionnel ayant obtenu le statut de consultant financier agréé.