Wat is een Chartered Financial Consultant?
Chartered financiële consultants zijn boekhoudkundige en economische professionals die een uitgebreid programma hebben voltooid dat formele opleiding, praktische ervaring en gedetailleerde examens omvatte om te worden erkend als zeer bekwaam in hun vakgebied. Ontwikkeld en geëxploiteerd door het American College of Bryn Mawr, zijn ChFC's getraind in het geven van advies en service met betrekking tot onder andere verzekeringen, belastingen, estate planning en pensioenplanning. De succesvolle aanvrager van het gecharterde programma voor financiële adviseurs zal veel toewijding en expertise vertonen en bereid zijn veel kritiek te ondergaan alvorens de status te bereiken.
Er zijn verschillende essentiële elementen die elke aanvrager moet bezitten om in aanmerking te komen voor opname in het programma. Ten eerste moet de potentiële gecharterde financiële consultant minimaal drie jaar ervaring hebben in een bepaald aspect van de financiële sector. Samen met praktische werkervaring, zal een succesvolle kandidaat voor het chartered financial consultant-programma het proces veel gemakkelijker vinden wanneer hij of zij een graad heeft behaald die verband houdt met financiën en beleggen. Voorafgaand formeel onderwijs is niet noodzakelijk een vereiste, maar het zal helpen om de examens veel gemakkelijker te begrijpen en te voltooien. Vaak wordt aanbevolen dat de aanvrager ten minste twee jaar in het bezit is voordat hij een aanvraag indient.
Het eindexamen voordat de status van gecharterd financieel adviseur wordt verleend, zal zeer gedetailleerd zijn. Secties van het examen behandelen belangrijke aspecten als verzekering, beleggen en belastingplanning, evenals algemene landgoedplanning en dagelijkse financiële zaken, zoals budgettering. Over het algemeen wordt een ChFC geacht een goed afgerond begrip van financiële zaken te hebben en kan hij het creëren van een verantwoorde fiscale voorwaarde relateren als onderdeel van het bereiken van die voorwaarde. Veel mensen die een full-service consultant willen, zoeken automatisch een professional die de status van gecharterde financiële consultant heeft verdiend.