Che cos'è un consulente finanziario abilitato?

I consulenti finanziari noleggiati sono professionisti della contabilità ed economia che hanno completato un programma completo che comprendeva istruzione formale, esperienza pratica ed esami dettagliati al fine di essere riconosciuti come altamente qualificati nei loro settori di competenza. Sviluppati e gestiti dall'American College of Bryn Mawr, i ChFC sono formati per fornire consulenza e servizi relativi all'assicurazione, alle tasse, alla pianificazione patrimoniale e alla pensione, tra le altre cose. Il candidato prescelto per il programma di consulente finanziario noleggiato mostrerà una grande dedizione e competenza e sarà pronto a sottoporsi a un sacco di controllo prima di raggiungere lo status.

Esistono diversi elementi essenziali che ogni candidato deve possedere per essere considerato per l'inclusione nel programma. Innanzitutto, il potenziale consulente finanziario noleggiato dovrà possedere almeno tre anni di esperienza in alcuni aspetti del settore finanziario. Insieme all'esperienza di lavoro pratica, un candidato di successo per il programma di consulente finanziario noleggiato troverà il processo molto più semplice quando avrà conseguito una sorta di laurea relativa alla finanza e agli investimenti. L'educazione formale precedente non è necessariamente un prerequisito, ma aiuterà a rendere gli esami effettivi molto più facili da capire e completare. Spesso, si raccomanda che il richiedente possieda almeno una laurea di due anni prima di presentare una domanda.

L'esame finale prima della concessione dello status di consulente finanziario abilitato sarà altamente dettagliato. Le sezioni dell'esame affronteranno aspetti importanti quali l'assicurazione, gli investimenti e la pianificazione fiscale, nonché la pianificazione patrimoniale generale e le questioni finanziarie quotidiane, come il bilancio. Generalmente si intende che un ChFC abbia una comprensione completa delle questioni finanziarie ed è in grado di mettere in relazione la creazione di una condizione fiscale responsabile nell'ambito del raggiungimento di tale condizione. Molte persone che desiderano un consulente a servizio completo cercheranno automaticamente un professionista che ha guadagnato lo status di consulente finanziario noleggiato.