Hvad er en chartret finansiel konsulent?
Chartrede økonomiske konsulenter er regnskabsmæssige og økonomiske fagfolk, der har gennemført et omfattende program, der involverede formel uddannelse, praktisk erfaring og detaljerede eksamener for at blive anerkendt som højtuddannede inden for deres ekspertiseområder. Udviklet og drevet af American College of Bryn Mawr, er ChFC'er uddannet til at yde rådgivning og service i forbindelse med forsikring, skatter, ejendom planlægning og pensionering planlægning, blandt andet. Den vellykkede ansøger til det charterede økonomiske konsulentprogram vil udvise en hel del dedikation og ekspertise og være parat til at gennemgå en hel del kontrol, inden statusen opnås.
Der er flere væsentlige elementer, som enhver ansøger skal have for at blive overvejet til optagelse i programmet. For det første skal den potentielle charterede finansielle konsulent have mindst tre års erfaring i et eller andet aspekt af finanssektoren. Sammen med praktisk arbejdserfaring vil en succesrig kandidat til chartret økonomisk konsulentprogram finde processen meget lettere, når han eller hun har opnået en slags grad, der er relateret til finansiering og investering. Forudgående formel uddannelse er ikke nødvendigvis en forudsætning, men det vil hjælpe med at gøre de faktiske prøver meget lettere at forstå og afslutte. Ofte anbefales det, at ansøgeren besidder mindst en to-årig grad, inden der indgives en ansøgning.
Den afsluttende undersøgelse inden status som chartret finansiel konsulent tildeles vil være meget detaljeret. Afsnit af eksamen vil omhandle vigtige aspekter som forsikring, investering og skatteplanlægning, såvel som generelle ejendomsplanlægning og daglige økonomiske anliggender, såsom budgetlægning. Generelt forstås det, at en ChFC har en afrundet forståelse af økonomiske anliggender og er i stand til at relatere oprettelsen af en ansvarlig finanspolitisk tilstand som en del af opnåelsen af denne betingelse. Mange mennesker, der ønsker en konsulent med fuld service, vil automatisk søge en professionel, der har opnået status som en chartret finansiel konsulent.