¿Qué es un consultor financiero autorizado?
Los consultores financieros colegiados son profesionales de contabilidad y económicos que han completado un programa integral que involucró educación formal, experiencia práctica y exámenes detallados para ser reconocidos como altamente calificados en sus campos de especialización. Desarrollados y operados por el American College of Bryn Mawr, los CHFC están capacitados para brindar asesoramiento y servicio relacionados con seguros, impuestos, planificación patrimonial y planificación de jubilación, entre otras cosas. El solicitante exitoso del Programa de Consultores Financieros Chartered exhibirá una gran dedicación y experiencia, y estará preparado para someterse a una gran cantidad de escrutinio antes de lograr el estado.
Hay varios elementos esenciales que cualquier solicitante debe poseer para ser considerado para su inclusión en el programa. Primero, el posible consultor financiero colegiado deberá poseer un mínimo de tres años de experiencia en algún aspecto de la industria financiera. Junto con la experiencia laboral práctica, un candidato exitoso para el programa de consultores financieros alquilados encontrará el proceso mucho más fácil cuando haya obtenido algún tipo de título relacionado con las finanzas y la inversión. La educación formal previa no es necesariamente un requisito previo, pero ayudará a hacer que los exámenes reales sean mucho más fáciles de entender y completar. A menudo, se recomienda que el solicitante posea al menos un título de dos años antes de hacer una solicitud.
El examen final antes de que se otorgue el estado de consultor financiero autorizado será muy detallado. Las secciones del examen abordarán aspectos tan importantes como el seguro, la inversión y la planificación fiscal, así como la planificación general del patrimonio y los asuntos financieros diarios, como el presupuesto. En general, se entiende que un CHFC tiene una comprensión bien redondeada de los asuntos financieros, y es capaz de relacionar la creación de un fiscal responsablecondición como parte de lograr esa condición. Muchas personas que desean un consultor de servicio completo buscarán automáticamente un profesional que haya obtenido el estado de un consultor financiero colegiado.
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