O que é um consultor financeiro fretado?

Consultores financeiros fretados são profissionais de contabilidade e economia que concluíram um programa abrangente que envolveu educação formal, experiência prática e exames detalhados, a fim de serem reconhecidos como altamente qualificados em seus campos de especialização. Desenvolvidos e operados pelo American College of Bryn Mawr, os CHFCs são treinados para fornecer conselhos e serviços relacionados a seguros, impostos, planejamento imobiliário e planejamento de aposentadoria, entre outras coisas. O requerente bem -sucedido do Programa de Consultor Financeiro Chartered exibirá muita dedicação e experiência e estará preparado para passar por muita escrutínio antes de alcançar o status.

Existem vários elementos essenciais que qualquer candidato deve possuir para ser considerado para inclusão no programa. Primeiro, o potencial consultor financeiro fretado precisará possuir um mínimo de três anos de experiência em algum aspecto do setor financeiro. Junto com a experiência de trabalho prática, um candidato de sucesso para o programa de consultoria financeira fretada encontrará o processo muito mais fácil quando ele obtiver algum tipo de grau relacionado a financiamento e investimento. A educação formal anterior não é necessariamente um pré -requisito, mas ajudará a facilitar muito a compreensão e a conclusão dos exames reais. Freqüentemente, é recomendável que o candidato possua pelo menos um diploma de dois anos antes de fazer um pedido.

O exame final antes que o status do consultor financeiro fretado seja concedido será altamente detalhado. As seções do exame abordarão aspectos importantes como seguro, investimento e planejamento tributário, bem como planejamento imobiliário geral e questões financeiras diárias, como orçamento. Geralmente, entende -se que um CHFC tem uma compreensão bem arredondada de questões financeiras e é capaz de relacionar a criação de um fiscal responsávelcondição como parte de alcançar essa condição. Muitas pessoas que desejam um consultor de serviço completo procurarão automaticamente um profissional que ganhou o status de um consultor financeiro fretado.