Co to jest Chartered Financial Consultant?
Dyplomowani doradcy finansowi to specjaliści z zakresu rachunkowości i ekonomii, którzy ukończyli kompleksowy program obejmujący formalne wykształcenie, praktyczne doświadczenie i szczegółowe egzaminy, aby zostać uznani za wysoko wykwalifikowanych w swoich dziedzinach. Opracowane i obsługiwane przez American College of Bryn Mawr, ChFC są szkoleni w zakresie doradztwa i usług związanych między innymi z ubezpieczeniami, podatkami, planowaniem nieruchomości i planami emerytalnymi. Wybrany kandydat do programu dyplomowanych doradców finansowych będzie wykazywał wiele poświęcenia i wiedzy specjalistycznej oraz będzie przygotowany do poddania się dużej kontroli przed uzyskaniem statusu.
Istnieje kilka zasadniczych elementów, które każdy wnioskodawca musi posiadać, aby zostać uwzględnionym w programie. Po pierwsze, potencjalny dyplomowany doradca finansowy będzie musiał posiadać minimum trzyletnie doświadczenie w niektórych aspektach branży finansowej. Wraz z praktycznym doświadczeniem zawodowym, osoba, która odniesie sukces w programie dyplomowanych doradców finansowych, znacznie ułatwi proces, gdy uzyska stopień naukowy związany z finansowaniem i inwestowaniem. Wcześniejsze kształcenie formalne niekoniecznie jest warunkiem koniecznym, ale pomoże znacznie ułatwić zrozumienie i ukończenie egzaminów. Często zaleca się, aby przed złożeniem wniosku wnioskodawca posiadał co najmniej dwuletni stopień naukowy.
Egzamin końcowy przed przyznaniem statusu biegłego doradcy finansowego będzie bardzo szczegółowy. Sekcje egzaminu obejmą tak ważne aspekty, jak ubezpieczenia, inwestycje i planowanie podatkowe, a także ogólne planowanie nieruchomości i codzienne sprawy finansowe, takie jak budżetowanie. Ogólnie rzecz biorąc, ChFC jest rozumiany jako posiadający dobrze zaokrąglone rozumienie kwestii finansowych i jest w stanie powiązać utworzenie odpowiedzialnego warunku podatkowego w ramach jego osiągnięcia. Wiele osób, które chcą konsultanta z pełną obsługą, automatycznie szuka profesjonalisty, który uzyskał status dyplomowanego doradcy finansowego.