Was ist ein Chartered Financial Consultant?
Finanzberater sind Wirtschaftsprüfer, die ein umfassendes Programm absolviert haben, das formale Ausbildung, praktische Erfahrung und detaillierte Prüfungen umfasst, um in ihren Fachgebieten als hoch qualifiziert anerkannt zu werden. Die vom American College of Bryn Mawr entwickelten und betriebenen ChFCs bieten unter anderem Beratung und Service in Bezug auf Versicherungen, Steuern, Nachlassplanung und Altersvorsorge. Der erfolgreiche Bewerber für das Chartered Financial Consultant Program wird ein hohes Maß an Engagement und Fachwissen aufweisen und bereit sein, sich vor Erreichen des Status einer eingehenden Prüfung zu unterziehen.
Es gibt mehrere wesentliche Elemente, die jeder Antragsteller besitzen muss, um für die Aufnahme in das Programm in Betracht gezogen zu werden. Erstens muss der potenzielle zugelassene Finanzberater über mindestens drei Jahre Erfahrung in einigen Bereichen der Finanzbranche verfügen. Ein erfolgreicher Kandidat für das Chartered Financial Consultant-Programm wird neben seiner praktischen Berufserfahrung den Prozess viel einfacher finden, wenn er einen Abschluss in Bezug auf Finanzen und Investitionen erworben hat. Eine vorherige formale Ausbildung ist nicht unbedingt eine Voraussetzung, wird jedoch dazu beitragen, die tatsächlichen Prüfungen besser zu verstehen und abzuschließen. Häufig wird empfohlen, dass der Antragsteller mindestens zwei Jahre vor der Antragstellung einen Abschluss besitzt.
Die Abschlussprüfung vor Gewährung des Status eines zugelassenen Finanzberaters wird sehr detailliert sein. In den Prüfungsabschnitten werden wichtige Aspekte wie Versicherungs-, Investitions- und Steuerplanung sowie allgemeine Nachlassplanung und alltägliche Finanzfragen wie das Budget behandelt. Im Allgemeinen versteht man unter einem ChFC ein umfassendes Verständnis von Finanzangelegenheiten und kann die Schaffung einer verantwortungsvollen steuerlichen Situation als Teil des Erreichens dieser Situation in Beziehung setzen. Viele Menschen, die einen Full-Service-Berater suchen, werden automatisch einen Fachmann suchen, der den Status eines zugelassenen Finanzberaters erworben hat.