Vad är en auktoriserad finansiell konsult?

Befordrade finansiella konsulter är redovisnings- och ekonomiska yrkesverksamma som har avslutat ett omfattande program som omfattade formell utbildning, praktisk erfarenhet och detaljerade tentor för att bli erkända som högkvalificerade inom sina expertområden. ChFC utvecklas och drivs av American College of Bryn Mawr och är utbildade för att tillhandahålla rådgivning och service relaterade till bland annat försäkring, skatter, fastighetsplanering och pensionsplanering. Den framgångsrika sökanden till det charterade finansiella konsultprogrammet kommer att visa mycket engagemang och expertis och vara beredd att genomgå en hel del granskning innan statusen uppnås.

Det finns flera väsentliga delar som varje sökande måste ha för att kunna tas med i programmet. För det första kommer den potentiella charterade finansiella konsulten att behöva ha minst tre års erfarenhet av någon aspekt av finansbranschen. Tillsammans med praktisk arbetslivserfarenhet, kommer en framgångsrik kandidat för chartret finansiellt konsultprogram att hitta processen mycket lättare när han eller hon har fått någon form av examen som är relaterad till finansiering och investeringar. Förutgående formell utbildning är inte nödvändigtvis en förutsättning, men det kommer att hjälpa till att göra de faktiska undersökningarna mycket lättare att förstå och genomföra. Ofta rekommenderas det att den sökande har minst en tvåårig examen innan du ansöker.

Den slutliga undersökningen innan status som befraktad finansiell konsult beviljas kommer att vara mycket detaljerad. Delar av tentamen kommer att behandla viktiga aspekter som försäkring, investeringar och skatteplanering, samt allmän fastighetsplanering och dagliga ekonomiska frågor, såsom budgetering. I allmänhet förstås en ChFC ha en väl avrundad förståelse av ekonomiska frågor och kan relatera skapandet av ett ansvarsfullt skatteförhållanden som en del av att uppnå detta villkor. Många som vill ha en fullservicekonsult letar automatiskt efter en professionell som har tjänat status som en befraktad ekonomisk konsult.