Hva er en chartret finansiell konsulent?

Chartered Financial Consultants er regnskapsmessige og økonomiske fagpersoner som har fullført et omfattende program som involverte formell utdanning, praktisk erfaring og detaljerte eksamener for å bli anerkjent som svært dyktige innen deres kompetanse. CHFC er utviklet og drevet av American College of Bryn Mawr, og er opplært til å tilby råd og tjeneste relatert til forsikring, skatter, eiendomsplanlegging og pensjonsplanlegging, blant annet. Den vellykkede søkeren til Chartered Financial Consultant -programmet vil utvise mye dedikasjon og kompetanse, og være forberedt på å gjennomgå mye granskning før du oppnår statusen.

Det er flere viktige elementer som enhver søker må ha for å bli vurdert for inkludering i programmet. For det første vil den potensielle charterte økonomiske konsulenten måtte ha minimum tre års erfaring i et eller annet aspekt av finansnæringen. Sammen med praktisk arbeidserfaring, En vellykket kandidat for chartered Financial Consultant -programmet vil finne prosessen mye enklere når han eller hun har oppnådd en slags grad som er relatert til finansiering og investering. Tidligere formell utdanning er ikke nødvendigvis en forutsetning, men det vil bidra til å gjøre de faktiske undersøkelsene mye enklere å forstå og fullføre. Ofte anbefales det at søkeren har minst en to-årig grad før den søker.

Avsluttende eksamen før statusen til chartret finansiell konsulent gis vil være svært detaljert. Deler av eksamen vil adressere så viktige aspekter som forsikring, investering og skatteplanlegging, samt generell eiendomsplanlegging og daglige økonomiske forhold, for eksempel budsjettering. Generelt forstås en CHFC å ha en avrundet forståelse av økonomiske forhold, og er i stand til å relatere opprettelsen av en ansvarlig finanspolitisktilstand som en del av å oppnå den tilstanden. Mange mennesker som ønsker en fullservicekonsulent, vil automatisk se etter en profesjonell som har tjent status som en chartret finansiell konsulent.