Hva er en chartret finansiell konsulent?

Chartered økonomikonsulenter er regnskapsmessige og økonomiske fagfolk som har fullført et omfattende program som involverte formell utdanning, praktisk erfaring og detaljerte eksamener for å bli anerkjent som svært dyktige innen sine fagfelt. ChFCs er utviklet og drevet av American College of Bryn Mawr, og er opplært til å gi råd og service relatert til blant annet forsikring, skatter, eiendomsplanlegging og pensjonsplanlegging. Den vellykkede søkeren til chartret økonomikonsulentprogram vil utvise mye dedikasjon og kompetanse, og være forberedt på å gjennomgå en god del undersøkelse før du oppnår statusen.

Det er flere viktige elementer som enhver søker må ha for å bli vurdert for inkludering i programmet. For det første vil den potensielle charterte finanskonsulenten ha minst tre års erfaring i noen aspekter av finansnæringen. Sammen med praktisk arbeidserfaring vil en vellykket kandidat for chartret økonomikonsulentprogram finne prosessen mye lettere når han eller hun har oppnådd en slags grad som er relatert til finansiering og investering. Forutgående formell utdanning er ikke nødvendigvis en forutsetning, men det vil bidra til å gjøre de faktiske eksamenene mye lettere å forstå og fullføre. Ofte anbefales det at søkeren har minst en to-årig grad før du søker.

Den avsluttende undersøkelsen før status som chartret finansiell konsulent blir gitt vil være svært detaljert. Deler av eksamen vil ta for seg viktige aspekter som forsikring, investering og skatteplanlegging, samt generell eiendomsplanlegging og daglige økonomiske forhold, for eksempel budsjettering. Generelt sett forstås at en ChFC har en godt avrundet forståelse av økonomiske forhold, og er i stand til å relatere opprettelsen av en ansvarlig finanspolitisk tilstand som et ledd i å oppnå den tilstanden. Mange som vil ha en fullservicekonsulent vil automatisk se etter en profesjonell som har oppnådd status som en chartret finansiell konsulent.