Jaká je osobní míra návratnosti?

Osobní míra návratnosti (PRR) je hodnocení hodnoty výnosů pro jednotlivého účastníka ve vzájemném fondu, investičním fondu nebo jiných investicích. Jednotlivé výnosy se mohou lišit od výnosů z fondu z mnoha důvodů a výpočet může přesně určit, kolik investorů vydělává s jejich činnostmi. Mohou je porovnat s celkovou návratností fondu, a pokud jsou tato čísla radikálně odlišná, možná budou chtít vyhledat radu od finančních poradců. Některé investiční firmy vypočítají PRR pro své klienty a poskytují o něm informace v prohlášeních o účtech, zatímco jiní očekávají, že to jejich investoři udělají sami. Například někdo s důchodovým účtem by mohl během účetního období učinit více vkladů. Celková míra návratnosti firmy může být o něco vyšší než individuální míra návratnosti, protože investor může mít nesprávnýD Klíčové okno uložením příliš pozdě.

Pro výpočet tohoto čísla se může investor nebo analytik podívat na výkon na individuálním účtu mezi vklady a výběry a porovnat jej s výkonem fondu. Například mezi prvním a patnáctým měsícem může být osobní míra návratnosti tři procenta a vklad na 16. může následovat výdělky o čtyři procenta až do výběru 25.. Tento časově vážený výpočet umožňuje jednotlivcům vidět jejich skutečné výnosy, s dodatky a odstraněním se prokáže, aby ukázaly celkovou návratnost investice.

Pro investory, kteří chtějí udržet vysokou míru návratnosti, mohou být důležité pro investory, kteří si chtějí udržet vysokou míru návratnosti a výběry načasování. Pokud je například splatná výplata dividend, může mít smysl počkat na výběr nebo prodat investice až po této výplatě, aby těžila z distribuce. Stejně tak DepoUmístění finančních prostředků a nákupy včas na využití výplaty může být prospěšné. Některé výkyvy je obtížné předvídat a finanční poradce nemusí být schopen nabídnout definitivní rady ohledně nejlepšího času na provedení změn na investičním účtu.

Toto číslo je důležité zvážit, kdy investoři přemýšlejí o tom, kam chtějí investovat. Kromě pohledu na celkovou míru návratnosti může pomoci požádat o informace o osobní míře návratnosti pro ukázkové investory v bazénu. Investoři by si měli být vědomi toho, že výnosy uvedené na fondu celkově jim nemusí být k dispozici z důvodu změn způsobených kolísáním osobních zůstatků.