Hvad er personlig afkast?
Personlig afkast (PRR) er en vurdering af værdien af afkast for en individuel deltager i en gensidig fond, investeringspool eller anden investering. Individuelt afkast kan afvige fra fondens af fonden af en række grunde, og en beregning kan bestemme nøjagtigt, hvor meget investorer tjener med deres aktiviteter. De kan kontrastere disse med det samlede afkast på fonden, og hvis disse tal er radikalt forskellige, kan de muligvis søge råd fra finansielle rådgivere. Nogle investeringsselskaber beregner PRR for deres klienter og giver oplysninger om det i kontoudtog, mens andre forventer, at deres investorer gør dette på egen hånd.
En investors personlige afkast kan afhænge af den nøjagtige tidspunkt for køb og salg. En person med en pensionskonto kan for eksempel foretage flere indskud i en regnskabsperiode. Virksomhedens samlede afkast kan være lidt højere end den individuelle afkast, fordi investoren kan have misseD Et nøglevindue ved at deponere lidt for sent.
For at beregne dette nummer kan en investor eller analytiker se på ydelse på en individuel konto mellem indskud og tilbagetrækning og sammenligne det med fondsydelse. Mellem den første og den femtende i måneden, for eksempel, kan den personlige afkast kan være tre procent, og et depositum den 16. kunne følges af en indtjening på fire procent, indtil en tilbagetrækning den 25 .. Denne tidsvægtede beregning giver enkeltpersoner mulighed for at se deres faktiske afkast, med tilføjelser og fjernelse, der er taget for at vise det samlede afkast på investeringen.
Tidsindskud og tilbagetrækning kan være vigtige for investorer, der ønsker at holde deres personlige afkast højt. Hvis for eksempel en udbytteudbetaling forfalder, kan det være fornuftigt at vente med at trække eller sælge investeringer indtil efter denne udbetaling, for at drage fordel af distributionen. Ligeledes depoDet kan være fordelagtigt at placere midler og foretage køb i tide til at drage fordel af udbetalinger. Nogle udsving er vanskelige at forudsige, og en finansiel rådgiver kan muligvis ikke tilbyde endelige rådgivning om det bedste tidspunkt at foretage ændringer på en investeringskonto.
Dette nummer er vigtigt at overveje, når investorer tænker over, hvor de vil investere. Ud over at se på den samlede afkast, kan det hjælpe med at bede om information om personlig afkast for prøveinvestorer i poolen. Investorer skal være opmærksomme på, at de afkast, der er anført på fonden generelt, muligvis ikke er tilgængelige for dem på grund af variationer forårsaget af svingende personlige saldi.