Qual è il tasso di rendimento personale?
Il tasso di rendimento personale (PRR) è una valutazione del valore dei rendimenti per un singolo partecipante in un fondo comune, pool di investimenti o altri investimenti. I rendimenti individuali possono differire da quelli del fondo, per una serie di ragioni e un calcolo può determinare esattamente quanto gli investitori stanno guadagnando con le loro attività. Possono contrastarli con il rendimento generale sul fondo e se questi numeri sono radicalmente diversi, potrebbero voler chiedere consulenza ai consulenti finanziari. Alcune aziende di investimento calcolano il PRR per i loro clienti e ne forniscono informazioni nelle dichiarazioni dei conti, mentre altri si aspettano che i loro investitori lo facciano da soli.
Il tasso di rendimento personale di un investitore può dipendere dai tempi precisi degli acquisti e delle vendite. Qualcuno con un conto pensionistico, ad esempio, potrebbe effettuare più depositi per un periodo di contabilità. Il tasso di rendimento complessivo dell'impresa potrebbe essere leggermente superiore al tasso di rendimento individuale perché l'investitore potrebbe avere disadattatod una finestra chiave depositando un po 'troppo tardi.
Per calcolare questo numero, un investitore o un analista può esaminare le prestazioni su un singolo account tra depositi e prelievi e confrontarlo con la performance dei fondi. Tra il primo e il quindicesimo del mese, ad esempio, il tasso personale di rendimento potrebbe essere del tre percento e un deposito il 16 potrebbe essere seguito da utili del quattro percento fino a un prelievo il 25. Questo calcolo ponderato consente alle persone di vedere i loro rendimenti effettivi, con aggiunte e rimozioni prese in considerazione per mostrare il rendimento complessivo dell'investimento.
Depositi di temporizzazione e prelievi possono essere importanti per gli investitori che vogliono mantenere alto il loro tasso di rendimento personale. Se, ad esempio, è dovuto un pagamento da dividendi, potrebbe avere senso attendere o vendere investimenti fino a dopo questo pagamento, per beneficiare della distribuzione. Allo stesso modo, DepoSi può beneficiare di fondi e fare acquisti in tempo per sfruttare i pagamenti. Alcune fluttuazioni sono difficili da prevedere e un consulente finanziario potrebbe non essere in grado di offrire consulenza definitiva sul momento migliore per apportare modifiche a un conto di investimento.
Questo numero è importante da considerare quando gli investitori pensano a dove vogliono investire. Oltre a esaminare il tasso di rendimento complessivo, può aiutare a chiedere informazioni sul tasso di rendimento personale per gli investitori di esempio nel pool. Gli investitori dovrebbero essere consapevoli del fatto che i rendimenti elencati sul fondo in generale potrebbero non essere disponibili a causa delle variazioni causate da saldi personali fluttuanti.