個人収益率とは何ですか？

個人収益率（PRR）は、投資信託、投資プール、またはその他の投資の個々の参加者の収益の価値の評価です。 個々の収益は、いくつかの理由でファンドの収益と異なる場合があり、計算により、投資家がその活動で稼いでいる金額を正確に決定できます。 彼らはこれらをファンドの全体的な収益と対比することができ、これらの数値が根本的に異なる場合、彼らはファイナンシャルアドバイザーからアドバイスを求めたいかもしれません。 投資会社によっては、クライアントのPRRを計算し、それに関する情報を口座明細書に記載しますが、他の投資会社は投資家が自分でこれを行うことを期待しています。

投資家の個人的な収益率は、購入と販売の正確なタイミングに依存します。 たとえば、退職口座を持っている人は、会計期間中に複数の預金を行う場合があります。 投資家が少し遅れて入金して重要なウィンドウを見逃した可能性があるため、企業の全体的な収益率は個々の収益率よりもわずかに高い場合があります。

この数値を計算するために、投資家またはアナリストは、預金と引き出しの間の個々の口座のパフォーマンスを調べ、それをファンドのパフォーマンスと比較できます。 たとえば、月の1日から15日までの間、個人の収益率は3％で、16日の入金に続いて25日の引き出しまで4％の収益があります。 この時間加重計算により、個人は実際の収益を確認でき、追加と削除を考慮して投資の全体的な収益を表示できます。

個人の収益率を高く維持したい投資家にとって、預金と引き出しのタイミングは重要です。 たとえば、配当の支払い期限がある場合、この支払いの後まで、投資の引き出しまたは売却を待って、分配から利益を得ることは理にかなっているかもしれません。 同様に、支払いを利用するのに間に合うように資金を預けて購入することも有益です。 一部の変動を予測することは困難であり、ファイナンシャルアドバイザーは投資口座を変更するのに最適なタイミングで決定的なアドバイスを提供できない場合があります。

この数値は、投資家が投資先を検討するときに考慮する必要があります。 全体的な収益率を調べることに加えて、プール内のサンプル投資家に個人的な収益率に関する情報を求めるのに役立つ場合があります。 投資家は、個人残高の変動により生じる変動のため、ファンド全体に記載されているリターンが利用できない場合があることに注意する必要があります。