Hva er personlig avkastning?

Personlig avkastningskurs (PRR) er en vurdering av verdien av avkastningen for en individuell deltaker i et verdipapirfond, investeringsbasseng eller annen investering. Individuell avkastning kan avvike fra fondets av flere årsaker, og en beregning kan bestemme nøyaktig hvor mye investorer tjener på sine aktiviteter. De kan kontrastere disse med den samlede avkastningen på fondet, og hvis disse tallene er radikalt forskjellige, kan det være lurt å søke råd hos finansrådgivere. Noen verdipapirforetak beregner PRR for sine kunder og gir informasjon om det i kontoutskrifter, mens andre forventer at investorene sine gjør dette på egen hånd.

En investors personlige avkastning kan avhenge av den nøyaktige tidspunktet for kjøp og salg. Noen med en pensjonskonto, for eksempel, kan gjøre flere innskudd over en regnskapsperiode. Firmaets samlede avkastningskurs kan være litt høyere enn den individuelle avkastningskursen fordi investoren kan ha savnet et nøkkelvindu ved å sette inn litt for sent.

For å beregne dette antallet, kan en investor eller analytiker se på resultatene på en individuell konto mellom innskudd og uttak og sammenligne det med fondets resultater. Mellom den første og den femtende i måneden, for eksempel, kan den personlige avkastningskursen være tre prosent, og et innskudd den 16. kunne følges av inntekter på fire prosent inntil uttaket den 25.. Denne tidsvektede beregningen gjør at enkeltpersoner kan se deres faktiske avkastning, med tillegg og fjerninger som er beregnet for å vise den samlede avkastningen på investeringen.

Timing innskudd og uttak kan være viktig for investorer som ønsker å holde sin personlige avkastning høy. Hvis det for eksempel er utbetalt utbytte, kan det være fornuftig å vente med å ta ut eller selge investeringer til etter denne utbetalingen, for å dra fordel av utdelingen. På samme måte kan det være fordelaktig å sette inn midler og foreta kjøp i tide for å dra nytte av utbetalinger. Noen svingninger er vanskelige å forutsi, og en finansiell rådgiver kan ikke være i stand til å tilby endelige råd om det beste tidspunktet å gjøre endringer på en investeringskonto.

Dette tallet er viktig å ta hensyn til når investorer tenker på hvor de vil investere. I tillegg til å se på den totale avkastningen, kan det hjelpe å be om informasjon om personlig avkastning for utvalgte investorer i bassenget. Investorer bør være klar over at avkastningen som er oppført på fondet samlet sett ikke er tilgjengelig for dem på grunn av variasjoner forårsaket av svingende personlige saldo.