O que é a taxa de retorno pessoal?
Taxa de retorno pessoal (PRR) é uma avaliação do valor dos retornos para um participante individual de um fundo mútuo, pool de investimentos ou outro investimento. Os retornos individuais podem diferir dos do fundo, por várias razões, e um cálculo pode determinar com precisão quanto os investidores estão ganhando com suas atividades. Eles podem contrastá -los com o retorno geral do fundo e, se esses números forem radicalmente diferentes, podem querer procurar conselhos de consultores financeiros. Algumas empresas de investimento calculam o PRR para seus clientes e fornecem informações sobre as declarações de conta, enquanto outras esperam que seus investidores façam isso por conta própria.
A taxa de retorno pessoal de um investidor pode depender do momento preciso das compras e vendas. Alguém com uma conta de aposentadoria, por exemplo, pode fazer vários depósitos durante um período contábil. A taxa geral de retorno da empresa pode ser um pouco maior que a taxa de retorno individual, porque o investidor pode ter misseD Uma janela de chave depositando um pouco tarde demais.
Para calcular esse número, um investidor ou analista pode analisar o desempenho em uma conta individual entre depósitos e saques e compará -lo com o desempenho do fundo. Entre o primeiro e o décimo quinto do mês, por exemplo, a taxa de retorno pessoal pode ser de três por cento, e um depósito no dia 16 pode ser seguido por ganhos de quatro por cento até uma retirada no dia 25. Esse cálculo ponderado pelo tempo permite que os indivíduos vejam seus retornos reais, com adições e remoções consideradas para mostrar o retorno geral do investimento.
Depósitos de tempo e saques podem ser importantes para os investidores que desejam manter sua taxa de retorno pessoal alta. Se, por exemplo, um pagamento de dividendos for devido, pode fazer sentido esperar para retirar ou vender investimentos até depois desse pagamento, para se beneficiar da distribuição. Da mesma forma, DepoA localização de fundos e fazer compras a tempo de aproveitar os pagamentos pode ser benéfico. Algumas flutuações são difíceis de prever, e um consultor financeiro pode não ser capaz de oferecer conselhos definitivos sobre o melhor momento para fazer alterações em uma conta de investimento.
Esse número é importante a considerar quando os investidores pensam em onde desejam investir. Além de analisar a taxa geral de retorno, pode ajudar a solicitar informações sobre a taxa de retorno pessoal para os investidores da amostra no pool. Os investidores devem estar cientes de que os retornos listados no fundo geral podem não estar disponíveis para eles devido a variações causadas por balanços pessoais flutuantes.