Jaka jest osobista stopa zwrotu?
Osobista stopa zwrotu (PRR) to ocena wartości zwrotów dla indywidualnego uczestnika funduszu wspólnego inwestowania, puli inwestycyjnej lub innych inwestycji. Poszczególne zwroty mogą różnić się od zwrotu funduszu z wielu powodów, a obliczenia mogą dokładnie określić, ile inwestorów zarabia na ich działania. Mogą porównać je z ogólnym zwrotem funduszu, a jeśli liczby te są radykalnie różne, mogą chcieć zasięgnąć porady doradców finansowych. Niektóre firmy inwestycyjne obliczają PRR dla swoich klientów i dostarczają informacji na ten temat w wyciągach z rachunku, podczas gdy inni oczekują, że ich inwestorzy zrobią to sami.
Osobista stopa zwrotu inwestora może zależeć od precyzyjnego terminu zakupów i sprzedaży. Na przykład ktoś z konto emerytalnym może dokonać wielu depozytów w okresie rachunkowości. Ogólna stopa zwrotu firmy może być nieco wyższa niż indywidualna stopa zwrotu, ponieważ inwestor mógł mieć missed Kluczowe okno przez odkładanie trochę za późno.
Aby obliczyć tę liczbę, inwestor lub analityk może spojrzeć na wyniki na indywidualnym koncie między depozytami i wypłatami i porównać go z wynikami funduszy. Na przykład między pierwszym a piętnastym miesiącem miesiąca osobista stopa zwrotu może wynosić trzy procent, a za 16 -go może nastąpić zysk wynoszący cztery procent do momentu wypłaty 25. To ważone czasowe obliczenia pozwala osobom zobaczyć ich rzeczywiste zwroty, a dodatki i usunięcia zostały uwzględnione, aby pokazać ogólny zwrot z inwestycji.
Depozyty i wypłaty czasu mogą być ważne dla inwestorów, którzy chcą utrzymać wysoką stopę zwrotu osobistej. Jeśli, na przykład, wypłata dywidendy jest należna, sensowne może być czekanie na wypłatę lub sprzedaż inwestycji do tej wypłaty, aby skorzystać z dystrybucji. Podobnie DepoKorzystne mogą być lokalizowanie funduszy i dokonywanie zakupów na czas, aby skorzystać z wypłat. Niektóre wahania są trudne do przewidzenia, a doradca finansowy może nie być w stanie zaoferować ostatecznych porad na temat najlepszego czasu na wprowadzenie zmian na rachunku inwestycyjnym.
Ta liczba jest ważna do rozważenia, gdy inwestorzy pomyślą o tym, gdzie chcą zainwestować. Oprócz patrzenia na ogólną stopę zwrotu, może pomóc poprosić o informacje na temat osobistej stopy zwrotu dla przykładowych inwestorów w puli. Inwestorzy powinni zdawać sobie sprawę, że zwroty wymienione w ogóle funduszu mogą nie być dla nich nie dostępne ze względu na różnice spowodowane wahaniem sald osobowych.