Jaka jest indywidualna stopa zwrotu?

Indywidualna stopa zwrotu (PRR) to ocena wartości zwrotów dla pojedynczego uczestnika funduszu wspólnego inwestowania, puli inwestycyjnej lub innej inwestycji. Indywidualne zwroty mogą różnić się od zwrotów z funduszu z wielu powodów, a obliczenia mogą dokładnie określić, ile inwestorzy zarabiają na swojej działalności. Mogą to porównać z ogólnym zwrotem z funduszu, a jeśli liczby te są radykalnie różne, mogą poprosić o radę doradców finansowych. Niektóre firmy inwestycyjne obliczają PRR dla swoich klientów i podają informacje na ten temat w wyciągach z rachunków, podczas gdy inne oczekują, że inwestorzy zrobią to samodzielnie.

Indywidualna stopa zwrotu inwestora może zależeć od dokładnego terminu zakupów i sprzedaży. Na przykład osoba posiadająca konto emerytalne może dokonać wielu depozytów w okresie rozliczeniowym. Ogólna stopa zwrotu firmy może być nieco wyższa niż indywidualna stopa zwrotu, ponieważ inwestor mógł przegapić kluczowe okno, wpłacając nieco za późno.

Aby obliczyć tę liczbę, inwestor lub analityk może spojrzeć na wyniki na indywidualnym rachunku między depozytami i wypłatami i porównać je z wynikami funduszu. Na przykład między pierwszym a piętnastym miesiącem indywidualna stopa zwrotu może wynosić trzy procent, a po depozycie 16-go może nastąpić zysk w wysokości 4 procent aż do wypłaty 25-go. To obliczenie ważone czasowo pozwala użytkownikom zobaczyć ich rzeczywiste zwroty, z uwzględnieniem dodanych i usuniętych danych, aby pokazać ogólny zwrot z inwestycji.

Terminowe wpłaty i wypłaty mogą być ważne dla inwestorów, którzy chcą utrzymać wysoką stopę zwrotu. Jeśli na przykład przypada wypłata dywidendy, warto poczekać na wycofanie lub sprzedaż inwestycji aż do tej wypłaty, aby skorzystać z wypłaty. Podobnie, wpłacanie środków i dokonywanie zakupów na czas w celu skorzystania z wypłat może być korzystne. Niektóre fluktuacje są trudne do przewidzenia, a doradca finansowy może nie być w stanie zaoferować ostatecznej porady na temat najlepszego czasu na wprowadzenie zmian na rachunku inwestycyjnym.

Liczbę tę należy wziąć pod uwagę, gdy inwestorzy zastanawiają się, gdzie chcą zainwestować. Oprócz spojrzenia na ogólną stopę zwrotu, pomocne mogą być prośby o informacje na temat osobistej stopy zwrotu dla przykładowych inwestorów w puli. Inwestorzy powinni mieć świadomość, że zwroty wymienione w funduszu mogą być dla nich niedostępne z powodu zmian spowodowanych wahaniami sald osobistych.