Hvad er en depotforvalter?
En gensidig fondsforvalter er en finansiel institution, der fungerer som en tredjepart for en gensidig fond, der besidder de aktiver, der ejes af fonden. Forvaltere af gensidig fond kan have en række opgaver ud over at beskytte aktiver, såsom at fungere som overførselsagenter for de midler, de betjener. Brugen af en tredjepart til at besidde værdipapirer anses for vigtig for sikkerhed og sikkerhed og er designet til at begrænse mulighederne for svig og tvivlsomme økonomiske aktiviteter fra fondsforvalterne.
Også kendt som et investeringsfondsselskab, en depotforvalter kan være en bank eller enhver anden form for finansiel institution, så længe den accepterer at overholde de finansielle regler. Mange nationer har en lovgivningsmæssig ramme, der definerer gensidige fonde og skitserer grundlæggende forretningspraksis, der skal følges. Manglende overholdelse af disse regler kan resultere i sanktioner for gensidig fond, herunder bøder, især hvis fondens klienter oplever økonomiske skader.
Den depotforvalter opbevarer aktiver, der er knyttet til fonden sammen med posterne vedrørende aktiverne. Disse oplysninger er tilgængelige til kontrol af hensyn til gennemsigtighed, og depotforvaltere er forpligtet til at holde gensidige fonde aktiver adskilt fra andre typer aktiver, de måtte håndtere, herunder aktiver, der opbevares på vegne af medlemmer af en gensidig fonds bestyrelse eller ledelseshold. I tilfælde af overførsel af aktiver, kan depotmanden samarbejde med overførselsagenten eller fungere som overførselsagent for at gennemføre handlen.
Ved at holde fysiske aktiver i tilfælde af en depotforvalter og overlade forvaltningen til en separat gensidig fondsforvalter sigter de finansielle tilsynsmyndigheder mod at begrænse chancerne for svig. Fondforvaltere kan ikke gøre ting som at overføre aktiver væk uden samtykke, og de personer, der håndterer aktiver, kan ikke købe aktiver uden forudgående aftale. Endvidere, hvis forvaltningen af fonden opløses, er aktiverne stadig sikre og holdes sikre af den gensidige fondsforvalter for fondens medlemmer. Disse to separate enheder fungerer som kontrol og balance mellem hinanden for investorernes sikkerhed.
Når folk investerer i gensidige fonde, skal de få oplysninger om, hvordan og hvor deres investeringer anvendes, hvem der har ansvaret for opbevaring af aktiver, og hvem der er ansvarlig for forvaltningen af fonden. Det tilrådes at opbevare alle oplysninger, der vedrører gensidige fonde og andre investeringer, på et sikkert sted, i tilfælde af et problem. Da investeringsfondskunder køber aktier i en fond, ikke faktiske værdipapirer, er det også vigtigt at føre fortegnelser over det beløb, der er investeret i fonden, og at kontrollere disse poster mod oplysningsopgørelser for at bekræfte, at de er korrekte.