Wat is een bewaarder van beleggingsfondsen?
Een bewaarder van beleggingsfondsen is een financiële instelling die optreedt als een derde partij voor een beleggingsfonds, die de activa bezit die in het bezit zijn van het fonds. Bewaarnemers van beleggingsfondsen kunnen een aantal taken hebben naast het beschermen van activa, zoals optreden als overdrachtsagenten voor de fondsen die zij dienen. Het gebruik van een derde om effecten aan te houden wordt belangrijk geacht voor de veiligheid en veiligheid en is bedoeld om de mogelijkheden van fraude en twijfelachtige financiële activiteiten van de fondsbeheerders te beperken.
Ook bekend als een beleggingsfondsvennootschap, kan een bewaarder van een beleggingsfonds een bank of een ander type financiële instelling zijn, op voorwaarde dat hij ermee instemt aan de financiële voorschriften te voldoen. Veel landen hebben een regelgevingskader dat beleggingsfondsen definieert en fundamentele zakelijke praktijken beschrijft die moeten worden gevolgd. Het niet naleven van deze voorschriften kan leiden tot boetes voor het beleggingsfonds, inclusief boetes, vooral als klanten van het fonds financiële schade lijden.
De bewaarder van het beleggingsfonds bewaart de activa die aan het fonds zijn gekoppeld, samen met de gegevens die betrekking hebben op de activa. Deze informatie is ter inzage in het belang van de transparantie en bewaarders moeten de activa van beleggingsfondsen gescheiden houden van andere soorten activa die zij kunnen hanteren, met inbegrip van activa die worden gehouden namens leden van het bestuur of het managementteam van een beleggingsfonds. In het geval dat activa worden overgedragen, kan de bewaarder samenwerken met de overdrachtsagent of optreden als de overdrachtsagent om de deal uit te voeren.
Door fysieke activa te bewaren in het geval van een bewaarder van beleggingsfondsen en het beheer over te laten aan een afzonderlijke beheerder van beleggingsfondsen, willen financiële toezichthouders de kans op fraude beperken. Fondsbeheerders kunnen geen dingen doen als activa zonder toestemming overdragen en de mensen die met activa omgaan, kunnen geen activa kopen zonder voorafgaande toestemming. Bovendien, als het beheer van het fonds oplost, zijn de activa nog steeds veilig en worden ze door de bewaarder van de beleggingsfondsen voor de leden van het fonds bewaard. Deze twee afzonderlijke entiteiten fungeren als checks and balances voor elkaar voor de veiligheid van beleggers.
Wanneer mensen in beleggingsfondsen beleggen, moeten ze informatie krijgen over hoe en waar hun beleggingen worden toegepast, wie verantwoordelijk is voor de bewaring van activa en wie verantwoordelijk is voor het beheer van het fonds. Het is raadzaam om alle informatie met betrekking tot beleggingsfondsen en andere beleggingen op een veilige plaats te bewaren, in geval van een probleem. Aangezien beleggingsfondsen klanten aandelen in een fonds kopen, geen daadwerkelijke effecten, is het ook van cruciaal belang om gegevens bij te houden van de hoeveelheid geld die in het fonds is geïnvesteerd en deze gegevens te controleren aan de hand van openbaarmakingsverklaringen om te bevestigen dat ze juist zijn.