Co je depozitář podílového fondu?

Depozitář podílového fondu je finanční instituce, která působí jako třetí strana podílového fondu a drží majetek ve vlastnictví fondu. Správci podílových fondů mohou mít kromě ochrany majetku řadu povinností, například jednat jako zprostředkovatelé převodu prostředků, kterým slouží. Použití třetí strany k držení cenných papírů je považováno za důležité pro bezpečnost a zabezpečení a je navrženo tak, aby omezovalo možnosti podvodů a pochybných finančních činností ze strany správců fondů.

Správcem podílového fondu, známým také jako společnost podílového fondu, může být banka nebo jakýkoli jiný typ finanční instituce, pokud souhlasí s dodržováním finančních předpisů. Mnoho zemí má regulační rámec, který definuje podílové fondy a popisuje základní obchodní praktiky, které je třeba dodržovat. Nedodržení těchto předpisů může vést k sankcím za podílový fond, včetně pokut, zejména pokud klienti fondu utrpí finanční škody.

Depozitář podílového fondu vede aktiva spojená s fondem spolu se záznamy týkajícími se aktiv. Tyto informace jsou k dispozici k nahlédnutí v zájmu transparentnosti a správci jsou povinni držet aktiva podílového fondu odděleně od ostatních typů aktiv, se kterými mohou nakládat, včetně aktiv držených jménem členů správní rady nebo řídícího týmu podílového fondu. V případě převodu aktiv může depozitář při převodu spolupracovat s převodovým agentem nebo jednat jako převodový agent.

Účelem finančních regulačních orgánů je omezit šance na podvod tím, že fyzický majetek drží v případě správce podílového fondu a ponechá správu na samostatného správce podílového fondu. Správci fondů nemohou dělat věci, jako je převod aktiv bez souhlasu a lidé, kteří s aktivy manipulují, nemohou aktiva koupit bez předchozího souhlasu. Pokud se navíc správa fondu zruší, aktiva jsou pro členy fondu stále bezpečná a zajištěná správcem podílového fondu. Tyto dva samostatné subjekty fungují jako vzájemné kontroly a zůstatky v zájmu bezpečnosti investorů.

Pokud lidé investují do podílových fondů, měly by jim být poskytnuty informace o tom, jak a kde jsou jejich investice použity, kdo má na starosti úschovu majetku a kdo je odpovědný za správu fondu. V případě problému je vhodné uchovávat všechna zveřejnění týkající se podílových fondů a jiných investic na bezpečném místě. Protože klienti podílových fondů nakupují akcie ve fondu, nikoli skutečné cenné papíry, je také důležité vést záznamy o množství peněz investovaných do fondu a zkontrolovat tyto záznamy na základě zveřejňovacích prohlášení, aby se potvrdilo, že jsou přesné.

JINÉ JAZYKY

Pomohl vám tento článek? Děkuji za zpětnou vazbu Děkuji za zpětnou vazbu

Jak můžeme pomoci? Jak můžeme pomoci?