Vad är en förvaltare av fonder?

Förvaringsinstitut är en finansiell institution som fungerar som en tredje part för en fonder som innehar tillgångar som ägs av fonden. Förvaringsinstitut kan ha ett antal uppgifter förutom att skydda tillgångar, till exempel att agera som överföringsagenter för de medel de tjänar. Användningen av en tredje part för att inneha värdepapper anses vara viktig för säkerhet och säkerhet och är utformad för att begränsa möjligheterna till bedrägeri och tveksam finansiell verksamhet från fondförvaltarnas sida.

Även känt som ett fondföretag kan en förvaltare av fonder vara en bank eller någon annan typ av finansiell institution så länge den accepterar att följa finansiella bestämmelser. Många länder har ett regelverk som definierar fonder och beskriver grundläggande affärsmetoder som måste följas. Underlåtenhet att följa dessa bestämmelser kan leda till påföljder för fonden, inklusive böter, särskilt om fondens kunder upplever ekonomiska skador.

Förvaringsinstitutet förvarar tillgångarna som är förknippade med fonden tillsammans med de poster som hänför sig till tillgångarna. Denna information är tillgänglig för inspektion i intresset för öppenhet och förvaltare är skyldiga att hålla fondernas tillgångar åtskilda från andra typer av tillgångar de kan hantera, inklusive tillgångar som innehas på uppdrag av medlemmar i en fondernas styrelse eller ledningsgrupp. I händelse av att tillgångar överförs kan vårdnadshavaren arbeta med överföringsagenten eller agera som överföringsagent för att genomföra affären.

Genom att hålla fysiska tillgångar när det gäller en förvaltare av fonder och överlåta förvaltningen till en separat fondförvaltare syftar finansiella tillsynsmyndigheter att begränsa risken för bedrägeri. Fondförvaltare kan inte göra saker som att överföra tillgångar utan samtycke och de personer som hanterar tillgångar kan inte köpa tillgångar utan föregående avtal. Vidare, om förvaltningen av fonden upplöses, är tillgångarna fortfarande säkra och hålls säkra av fondförvaltaren för fondens medlemmar. Dessa två separata enheter fungerar som kontroller och balanser på varandra för investerarnas säkerhet.

När människor investerar i fonder bör de få information om hur och var deras investeringar tillämpas, vem som ansvarar för förvaringstillgångar och vem som ansvarar för förvaltningen av fonden. Det är lämpligt att förvara alla upplysningar som rör fonder och andra investeringar på ett säkert ställe, i händelse av problem. Eftersom fondfondskunder köper aktier i en fond, inte faktiska värdepapper, är det också viktigt att föra register över hur mycket pengar som investerats i fonden och att kontrollera dessa poster mot utlåtande uttalanden för att bekräfta att de är korrekta.