ミューチュアルファンドカストディアンとは？

ミューチュアルファンドカストディアンは、ミューチュアルファンドの第三者として機能し、ファンドが所有する資産を保有する金融機関です。 ミューチュアル・ファンドのカストディアンは、資産の保護に加えて、提供する資金の振替エージェントとして行動するなど、多くの義務を負うことができます。 証券を保有するために第三者を使用することは、セキュリティと安全性にとって重要であると考えられており、ファンドマネジャー側の詐欺や疑わしい金融活動の可能性を制限するように設計されています。

ミューチュアルファンド会社としても知られるミューチュアルファンドカストディアンは、金融規制の遵守に同意する限り、銀行またはその他の種類の金融機関になります。 多くの国では、投資信託を定義し、従う必要がある基本的なビジネス慣行を概説する規制の枠組みがあります。 これらの規制を順守しなかった場合、特にファンドのクライアントが金銭的損害を被った場合、罰金を含むミューチュアルファンドに罰則が科せられる可能性があります。

投資信託管理者は、資産に関連する記録とともに、ファンドに関連付けられた資産を保持します。 この情報は、透明性を高めるために閲覧することができ、カストディアンは、ミューチュアルファンドの資産を含め、ミューチュアルファンドの資産を、取り扱い可能な他の種類の資産とは別に管理する必要があります。 資産が譲渡された場合、カストディアンは譲渡エージェントと協力するか、譲渡エージェントとして取引を行うことができます。

ミューチュアルファンドカストディアンの場合は物理的な資産を保持し、管理を別のミューチュアルファンドマネージャーに任せることにより、金融規制当局は不正の可能性を制限することを目指しています。 ファンドマネジャーは、同意なしに資産を譲渡するようなことはできません。また、資産を扱う人は、事前の同意なしに資産を購入することはできません。 さらに、ファンドの管理が解散しても、資産は依然として安全であり、ファンドのメンバーのためにミューチュアルファンド管理者によって安全に保たれます。 これらの2つの別個のエンティティは、投資家の安全のために相互のチェックおよびバランスとして機能します。

ミューチュアルファンドに投資する場合、投資の適用方法と場所、保管資産の管理者、ファンドの管理責任者に関する情報を提供する必要があります。 問題が発生した場合、ミューチュアルファンドおよびその他の投資に関連するすべての開示を安全な場所に保管することをお勧めします。 投資信託のクライアントは実際の証券ではなくファンドの株式を購入するため、ファンドに投資した金額の記録を保持し、これらの記録を開示声明と照合して正確であることを確認することも重要です。