¿Cómo me convierto en un consultor de gestión financiera?
No hay requisitos oficiales para que la capacitación se convierta en un consultor de gestión financiera, pero la mayoría de los consultores exitosos han adquirido una gran cantidad de educación, capacitación o certificación. Las organizaciones como la Junta de Normas Certificada de Asesor Financiero ofrecen certificación para aquellos que tienen una licenciatura, tienen tres años de experiencia y pueden aprobar un examen de la Junta. La mayoría de las empresas que contratan consultores financieros prefieren que los candidatos tengan una licenciatura o una maestría en finanzas. Algunas compañías pueden requerir que los consultores de gestión financiera tengan algún tipo de licencia o certificación. Esos consultores que trabajan con acciones, bonos o valores para sus clientes probablemente deberán tener una licencia de algún tipo.
Los consultores financieros brindan asesoramiento y dirección en asuntos financieros, como la planificación de la jubilación, las estrategias de seguros e inversión. Cualquier persona interesada en este campo debe tener experiencia o comprensión de la banca, la economía, la hipotecaCasificación de edad, el mercado de valores y la gestión financiera. La experiencia en trabajar con empresas de corretaje, empresas de confianza o empresas que han manejado fondos mutuos también es beneficiosa.
Alguien que desee convertirse en un consultor de gestión financiera podría necesitar especializarse en otras áreas específicas asociadas con las finanzas. Muchas organizaciones profesionales de planificación financiera también ofrecen programas de certificación para aquellos que ya tienen un título en planificación financiera. La mayoría de los consultores financieros han recibido capacitación o acreditación certificadas en organizaciones profesionales y se especializan solo en ciertas áreas de planificación financiera.
universidades y colegios ofrecen varios títulos de pregrado o posgrado en planificación financiera, contabilidad, economía o negocios. Otras organizaciones educativas o de capacitación ofrecen programas educativos para alguien que quiere convertirse en un consultor de gestión financiera y EARN Un consultor financiero certificado (CFC), planificador financiero certificado (CFP) o calificación de planificador financiero registrado (RFP). Algunos programas de certificación se ofrecen en campus universitarios o universitarios, en línea o mediante talleres profesionales de planificación financiera. Estos programas de certificación preparan planificadores financieros para manejar áreas específicas de finanzas, incluidas estrategias de planificación fiscal, gestión de riesgos, tipos específicos de seguros y beneficios para empleados.
Los consultores de gestión financiera pueden especializarse y trabajar solo con ciertos clientes o pueden trabajar con una amplia variedad de clientes, incluidas corporaciones, fideicomisos, familias, empresas privadas e incluso individuos. Algunos consultores de gestión financiera son empleados de una gran empresa, trabajan por cuenta propia o pueden trabajar como consultores financieros personales para una amplia variedad de personas y empresas. Otros consultores de gestión financiera se especializan en áreas como valores, planificación patrimonial o bienes raíces. Oferta de consultores financierosLa amplia variedad de servicios tiende a ganar menos que aquellos que se especializan en ciertas áreas de gestión financiera. De los que se especializan, los consultores financieros que trabajan con valores y contratos de productos básicos tienden a ganar más.
Para convertirse en un consultor de gestión financiera, también son necesarias habilidades de relación interpersonal. La mayoría de las personas tienden a ser muy sensibles y no dan fácilmente el control de sus finanzas a aquellos en quienes no confían. Cualquier capacitación para convertirse en un consultor de gestión financiera debe incluir instrucción para trabajar con varios tipos de personas y personalidades.