Jak se mohu stát konzultantem pro finanční řízení?
Neexistují žádné oficiální požadavky na školení, aby se stal konzultantem pro finanční řízení, ale nejúspěšnější konzultanti získali velké množství vzdělávání, školení nebo certifikace. Organizace, jako je Certified Financial Advisor Board of Standards, nabízejí certifikaci pro ty, kteří mají bakalářský titul, mají tři roky zkušeností a mohou absolvovat zkoušku správní rady. Většina společností najímání finančních konzultantů dává přednost kandidátům, aby měli bakalářský nebo magisterský titul v oboru finance. Některé společnosti mohou vyžadovat, aby konzultanti finančního managementu pořádali určitou licenci nebo certifikaci. Tito konzultanti pracující s akciemi, dluhopisy nebo cennými papíry pro své klienty budou pravděpodobně povinni mít licenci nějakého typu.
Finanční konzultanti poskytují poradenství a směr ve finančních záležitostech, jako je plánování odchodu do důchodu, pojištění a investiční strategie. Každý, kdo má zájem o tuto oblast, by měl mít pozadí nebo porozumět bankovnictví, ekonomii, hypotéceVěkové zprostředkování, akciový trh a finanční řízení. Výhodné jsou také zkušenosti s prací s makléřskými firmami, důvěryhodnými společnostmi nebo firmami, které zacházejí s podílovými fondy.
Někdo, kdo se chce stát konzultantem pro finanční řízení, se možná bude muset specializovat na další specifické oblasti spojené s financí. Mnoho organizací profesionálního finančního plánování také nabízí certifikační programy pro ty, kteří již mají titul v oblasti finančního plánování. Většina finančních konzultantů získala certifikované školení nebo akreditaci v profesních organizacích a specializuje se pouze na určité oblasti finančního plánování.
Univerzity a vysoké školy nabízejí různé vysokoškolské nebo postgraduální tituly v oblasti finančního plánování, účetnictví, ekonomiky nebo podnikání. Další vzdělávací nebo školení nabízejí vzdělávací programy pro někoho, kdo se chce stát konzultantem pro finanční řízení a EARN A Certified Financial Consultant (CFC), Certified Financial Planner (CFP) nebo registrovaný finanční plánovač (RFP). Některé certifikační programy jsou nabízeny na univerzitních nebo univerzitních kampusech, online nebo prostřednictvím workshopů profesionálního finančního plánování. Tyto certifikační programy připravují finanční plánovače na zpracování konkrétních oblastí financí, včetně strategií daňového plánování, řízení rizik, konkrétních typů pojištění a výhod zaměstnanců.
Konzultanti finančního managementu se mohou specializovat a pracovat pouze s některými klienty nebo mohou pracovat s širokou škálou klientů, včetně korporací, trustů, rodin, soukromých firem a dokonce i jednotlivců. Někteří konzultanti finančního řízení jsou zaměstnáni velkou firmou, jsou samostatně výdělečně činní nebo by mohli pracovat jako osobní finanční konzultanti pro širokou škálu jednotlivců a společností. Ostatní konzultanti finančního řízení se specializují na oblasti, jako jsou cenné papíry, plánování nemovitostí nebo nemovitost. Finanční konzultanti nabízejíŠiroká škála služeb má tendenci vydělávat méně než ti, kteří se specializují na určité oblasti finančního řízení. Z těch, kteří se specializují, finanční konzultanti pracující s cennými papíry a komoditními smlouvami mají tendenci vydělávat více.
Aby se stal konzultantem finančního řízení, jsou také nutné mezilidské vztahové dovednosti. Většina lidí má tendenci být velmi citlivá a snadno se nevzdává kontrole svých financí těm, kterým nevěří. Jakékoli školení, které se stane konzultantem pro finanční řízení, by mělo zahrnovat výuku při práci s různými typy lidí a osobností.