Jak se mohu stát poradcem finančního řízení?
Neexistují žádné oficiální požadavky na školení, aby se stal konzultantem finančního řízení, ale většina úspěšných konzultantů získala velké vzdělání, školení nebo certifikaci. Organizace jako Certified Financial Advisor Board of Standards nabízejí certifikaci pro ty, kteří mají bakalářský titul, mají tříleté zkušenosti a mohou složit zkoušku. Většina společností najímajících finanční poradce dává přednost uchazečům o bakalářský nebo magisterský titul v oboru finance. Některé společnosti mohou vyžadovat, aby konzultanti finančního řízení měli nějaký druh licence nebo certifikace. Tito konzultanti pracující s akciemi, dluhopisy nebo cennými papíry pro své klienty budou pravděpodobně muset mít licenci nějakého typu.
Finanční poradci poskytují poradenství a řízení ve finančních záležitostech, jako je plánování odchodu do důchodu, pojištění a investiční strategie. Každý, kdo se zajímá o tuto oblast, by měl mít znalosti a znalosti v oblasti bankovnictví, ekonomiky, zprostředkování hypotéky, akciového trhu a finančního řízení. Přínosem jsou také zkušenosti s prací s makléřskými společnostmi, svěřeneckými společnostmi nebo firmami, které nakládají s podílovými fondy.
Někdo, kdo se chce stát konzultantem finančního řízení, se možná bude muset specializovat na další specifické oblasti spojené s financováním. Mnoho profesionálních organizací pro finanční plánování také nabízí certifikační programy pro ty, kteří již mají titul z finančního plánování. Většina finančních poradců získala certifikované školení nebo akreditaci v profesních organizacích a specializuje se pouze na určité oblasti finančního plánování.
Univerzity a vysoké školy nabízejí různé vysokoškolské nebo postgraduální tituly ve finančním plánování, účetnictví, ekonomice nebo podnikání. Jiné vzdělávací nebo výcvikové organizace nabízejí vzdělávací programy pro někoho, kdo se chce stát konzultantem finančního řízení a získat kvalifikaci Certified Financial Consultant (CFC), Certified Financial Planner (CFP) nebo Registered Financial Planner (RFP). Některé certifikační programy jsou nabízeny na univerzitních kampusech, online nebo prostřednictvím profesionálních seminářů o finančním plánování. Tyto certifikační programy připravují finanční plánovače pro zpracování konkrétních oblastí financování, včetně strategií daňového plánování, řízení rizik, specifických typů pojištění a zaměstnaneckých výhod.
Konzultanti finančního řízení se mohou specializovat a pracovat pouze s určitými klienty nebo s mnoha klienty, včetně společností, trustů, rodin, soukromých firem a dokonce i jednotlivců. Někteří poradci v oblasti finančního řízení jsou zaměstnáni ve velké firmě, jsou samostatně výdělečně činní nebo by mohli pracovat jako osobní finanční poradci pro celou řadu jednotlivců a společností. Ostatní finanční poradci se specializují na oblasti, jako jsou cenné papíry, plánování nemovitostí nebo nemovitosti. Finanční poradci nabízející širokou škálu služeb mají tendenci vydělávat méně než ti, kteří se specializují na určité oblasti finančního řízení. Z těch, kteří se specializují, mají finanční poradci pracující se smlouvami o cenných papírech a komoditách tendenci vydělávat více.
Aby se stal konzultantem finančního řízení, jsou nezbytné i mezilidské vztahy. Většina lidí bývá velmi citlivá a nedává snadno kontrolu nad svými finančními prostředky těm, kterým nevěří. Jakékoli školení, které se má stát konzultantem finančního řízení, by mělo zahrnovat výuku práce s různými typy osob a osobností.