Hoe word ik een financieel management consultant?
Er zijn geen officiële vereisten voor training om een financieel management consultant te worden, maar de meeste succesvolle consultants hebben veel opleiding, training of certificering verworven. Organisaties zoals de Certified Financial Advisor Board of Standards bieden certificering voor diegenen die een bachelordiploma hebben, drie jaar ervaring hebben en een examen kunnen afleggen. De meeste bedrijven die financiële consultants inhuren, geven er de voorkeur aan dat kandidaten een bachelor- of mastergraad in financiën hebben. Sommige bedrijven kunnen van financieel managementconsultants verlangen dat ze over een soort licentie of certificering beschikken. De consultants die werken met aandelen, obligaties of effecten voor hun klanten zullen waarschijnlijk een soort licentie moeten hebben.
Financiële adviseurs geven advies en leiding in financiële zaken zoals pensioenplanning, verzekeringen en beleggingsstrategieën. Iedereen die geïnteresseerd is in dit veld, moet een achtergrond hebben van of inzicht hebben in bankieren, economie, hypotheekbemiddeling, de aandelenmarkt en financieel beheer. Ervaring met het werken met beursvennootschappen, trustmaatschappijen of bedrijven die beleggingsfondsen hebben behandeld, is ook gunstig.
Iemand die financieel managementadviseur wil worden, moet zich misschien specialiseren op andere specifieke gebieden die verband houden met financiën. Veel professionele financiële planningsorganisaties bieden ook certificeringsprogramma's voor degenen die al een diploma in financiële planning hebben. De meeste financiële consultants hebben een gecertificeerde training of accreditatie ontvangen in professionele organisaties en zijn alleen gespecialiseerd in bepaalde gebieden van financiële planning.
Universiteiten en hogescholen bieden verschillende niet-gegradueerden of afgestudeerden in financiële planning, boekhouding, economie of bedrijfskunde. Andere educatieve of trainingsorganisaties bieden educatieve programma's voor iemand die financieel managementadviseur wil worden en een Certified Financial Consultant (CFC), Certified Financial Planner (CFP) of Registered Financial Planner (RFP) kwalificatie wil behalen. Sommige certificeringsprogramma's worden aangeboden op hogescholen of universiteiten, online of via professionele financiële planningsworkshops. Deze certificeringsprogramma's bereiden financiële planners voor op specifieke financiële gebieden, waaronder strategieën voor belastingplanning, risicobeheer, specifieke soorten verzekeringen en personeelsbeloningen.
Financieel management consultants kunnen zich specialiseren en alleen werken met bepaalde klanten of kunnen werken met een breed scala van klanten, waaronder bedrijven, trusts, families, particuliere bedrijven en zelfs particulieren. Sommige consultants voor financieel beheer zijn in dienst van een groot bedrijf, zijn zelfstandige of werken mogelijk als persoonlijke financiële adviseurs voor een breed scala aan particulieren en bedrijven. Andere financieel management consultants zijn gespecialiseerd in gebieden zoals effecten, estate planning of onroerend goed. Financiële consultants die een breed scala aan diensten aanbieden, verdienen doorgaans minder dan degenen die zich specialiseren in bepaalde gebieden van financieel beheer. Van degenen die zich specialiseren, verdienen financiële consultants die werken met effecten- en grondstoffencontracten vaak meer.
Om een financieel management consultant te worden, zijn ook interpersoonlijke relatievaardigheden nodig. De meeste mensen zijn vaak erg gevoelig en geven niet gemakkelijk de controle over hun financiën aan degenen die ze niet vertrouwen. Elke opleiding tot financieel managementconsulent moet instructies bevatten voor het werken met verschillende soorten mensen en persoonlijkheden.