Come posso diventare un consulente di gestione finanziaria?

Non ci sono requisiti ufficiali per la formazione per diventare un consulente di gestione finanziaria, ma i consulenti di maggior successo hanno acquisito molta istruzione, formazione o certificazione. Organizzazioni come il Financial Standard Advisor Board of Standards offrono la certificazione per coloro che hanno una laurea, hanno tre anni di esperienza e possono superare un esame del consiglio. La maggior parte delle aziende che assumono consulenti finanziari preferiscono che i candidati abbiano una laurea o un master in finanza. Alcune società potrebbero richiedere ai consulenti di gestione finanziaria di possedere una sorta di licenza o certificazione. I consulenti che lavorano con azioni, obbligazioni o titoli per i loro clienti probabilmente dovranno possedere una licenza di qualche tipo.

I consulenti finanziari forniscono consulenza e orientamento in questioni finanziarie come la pianificazione della pensione, le assicurazioni e le strategie di investimento. Chiunque sia interessato a questo campo dovrebbe avere una conoscenza o conoscenza del settore bancario, dell'economia, dell'intermediazione ipotecaria, del mercato azionario e della gestione finanziaria. Anche l'esperienza di collaborazione con società di intermediazione, società fiduciarie o società che hanno gestito fondi comuni di investimento è vantaggiosa.

Qualcuno che vuole diventare un consulente di gestione finanziaria potrebbe aver bisogno di specializzarsi in altri settori specifici associati alla finanza. Molte organizzazioni di pianificazione finanziaria professionale offrono anche programmi di certificazione per coloro che hanno già una laurea in pianificazione finanziaria. La maggior parte dei consulenti finanziari ha ricevuto una formazione o accreditamento certificato presso organizzazioni professionali e si specializza solo in alcune aree della pianificazione finanziaria.

Università e college offrono vari corsi di laurea o laurea in pianificazione finanziaria, contabilità, economia o affari. Altre organizzazioni educative o di formazione offrono programmi educativi per qualcuno che vuole diventare un consulente di gestione finanziaria e guadagnare una qualifica di Certified Financial Consultant (CFC), Certified Financial Planner (CFP) o Registered Financial Planner (RFP). Alcuni programmi di certificazione sono offerti nei campus universitari o universitari, online o attraverso seminari di pianificazione finanziaria professionale. Questi programmi di certificazione preparano i pianificatori finanziari a gestire aree specifiche di finanziamento, comprese strategie di pianificazione fiscale, gestione del rischio, tipi specifici di assicurazione e benefici per i dipendenti.

I consulenti di gestione finanziaria possono specializzarsi e lavorare solo con determinati clienti o potrebbero lavorare con un'ampia varietà di clienti, tra cui società, trust, famiglie, società private e persino individui. Alcuni consulenti di gestione finanziaria sono assunti da una grande azienda, sono lavoratori autonomi o potrebbero lavorare come consulenti finanziari personali per un'ampia varietà di persone e società. Altri consulenti di gestione finanziaria sono specializzati in settori quali titoli, pianificazione patrimoniale o immobiliare. I consulenti finanziari che offrono una vasta gamma di servizi tendono a guadagnare di meno rispetto a quelli specializzati in determinate aree della gestione finanziaria. Di coloro che sono specializzati, i consulenti finanziari che lavorano con contratti su titoli e materie prime tendono a guadagnare di più.

Per diventare un consulente di gestione finanziaria, sono necessarie anche le capacità relazionali interpersonali. Molte persone tendono ad essere molto sensibili e non cedono facilmente il controllo delle proprie finanze a coloro di cui non si fidano. Qualsiasi formazione per diventare un consulente di gestione finanziaria dovrebbe includere istruzioni per lavorare con vari tipi di persone e personalità.