Como me torno um consultor de gerenciamento financeiro?
Não há requisitos oficiais para o treinamento se tornar um consultor de gerenciamento financeiro, mas os consultores mais bem-sucedidos adquiriram uma grande quantidade de educação, treinamento ou certificação. Organizações como o Conselho de Normas do Certified Financial Advisor oferecem certificação para aqueles que possuem um diploma de bacharel, têm três anos de experiência e podem passar no exame do conselho. A maioria das empresas que contratam consultores financeiros prefere que os candidatos tenham um diploma de bacharel ou mestrado em finanças. Algumas empresas podem exigir que consultores de gerenciamento financeiro possuam algum tipo de licença ou certificação. Os consultores que trabalham com ações, títulos ou valores mobiliários de seus clientes provavelmente terão que possuir uma licença de algum tipo.
Consultores financeiros prestam consultoria e orientação em questões financeiras, como planejamento de aposentadoria, seguros e estratégias de investimento. Qualquer pessoa interessada neste campo deve ter experiência ou conhecimento em bancos, economia, corretagem de hipotecas, mercado de ações e administração financeira. A experiência de trabalhar com corretoras, empresas fiduciárias ou empresas que lidam com fundos de investimento também é benéfica.
Alguém que deseja se tornar um consultor de gerenciamento financeiro pode precisar se especializar em outras áreas específicas associadas às finanças. Muitas organizações profissionais de planejamento financeiro também oferecem programas de certificação para quem já possui graduação em planejamento financeiro. A maioria dos consultores financeiros recebeu treinamento ou acreditação certificados em organizações profissionais e se especializam apenas em determinadas áreas do planejamento financeiro.
As universidades e faculdades oferecem vários cursos de graduação ou pós-graduação em planejamento financeiro, contabilidade, economia ou negócios. Outras organizações educacionais ou de treinamento oferecem programas educacionais para quem deseja se tornar um consultor de gerenciamento financeiro e obter uma qualificação de Consultor Financeiro Certificado (CFC), Planejador Financeiro Certificado (CFP) ou Planejador Financeiro Registrado (RFP). Alguns programas de certificação são oferecidos nos campi de faculdades ou universidades, on-line ou através de workshops profissionais de planejamento financeiro. Esses programas de certificação preparam planejadores financeiros para lidar com áreas específicas de finanças, incluindo estratégias de planejamento tributário, gerenciamento de riscos, tipos específicos de seguros e benefícios a funcionários.
Os consultores de gerenciamento financeiro podem se especializar e trabalhar apenas com determinados clientes ou podem trabalhar com uma grande variedade de clientes, incluindo empresas, fundos, famílias, empresas privadas e até indivíduos. Alguns consultores de gestão financeira são empregados por uma grande empresa, são autônomos ou podem trabalhar como consultores financeiros pessoais para uma ampla variedade de indivíduos e empresas. Outros consultores de gestão financeira são especializados em áreas como valores mobiliários, planejamento patrimonial ou imobiliário. Os consultores financeiros que oferecem uma ampla variedade de serviços tendem a ganhar menos do que aqueles que se especializam em determinadas áreas da gestão financeira. Entre os especialistas, os consultores financeiros que trabalham com contratos de valores mobiliários e mercadorias tendem a ganhar mais.
Para se tornar um consultor de gestão financeira, também são necessárias habilidades de relacionamento interpessoal. A maioria das pessoas tende a ser muito sensível e não cede facilmente o controle de suas finanças àqueles em quem não confia. Qualquer treinamento para se tornar um consultor de gestão financeira deve incluir instruções para trabalhar com vários tipos de pessoas e personalidades.