Como faço para me tornar um consultor de gerenciamento financeiro?

Não há requisitos oficiais para o treinamento para se tornar um consultor de gerenciamento financeiro, mas os consultores mais bem -sucedidos adquiriram muita educação, treinamento ou certificação. Organizações como o Conselho de Padrões Certificadas do Consultor Financeiro oferecem certificação para aqueles que possuem um diploma de bacharel, têm três anos de experiência e podem passar em um exame do conselho. A maioria das empresas que contrata consultores financeiros prefere que os candidatos tenham um diploma de bacharel ou mestrado em finanças. Algumas empresas podem exigir que os consultores de gerenciamento financeiro mantenham algum tipo de licença ou certificação. Os consultores que trabalham com ações, títulos ou valores mobiliários para seus clientes provavelmente deverão manter uma licença de algum tipo.

Consultores financeiros fornecem consultoria e orientação em questões financeiras, como planejamento de aposentadoria, estratégias de seguro e investimento. Qualquer pessoa interessada neste campo deve ter experiência ou compreensão de bancos, economia, hipotecaCorretagem por idade, mercado de ações e gestão financeira. Experiência em trabalhar com empresas de corretagem, empresas de confiança ou empresas que lidaram com fundos mútuos também é benéfico.

Alguém que deseja se tornar um consultor de gerenciamento financeiro pode precisar se especializar em outras áreas específicas associadas às finanças. Muitas organizações profissionais de planejamento financeiro também oferecem programas de certificação para quem já possui um diploma em planejamento financeiro. A maioria dos consultores financeiros recebeu treinamento ou credenciamento certificado em organizações profissionais e se especializa apenas em determinadas áreas de planejamento financeiro.

Universidades e faculdades oferecem vários graduação ou pós -graduação em planejamento financeiro, contabilidade, economia ou negócios. Outras organizações educacionais ou de treinamento oferecem programas educacionais para quem quer se tornar um consultor de gerenciamento financeiro e EARN Um Consultor Financeiro Certificado (CFC), Planejador Financeiro Certificado (CFP) ou Qualificação do Planejador Financeiro Registrado (RFP). Alguns programas de certificação são oferecidos em campi de faculdade ou universidade, online ou através de oficinas de planejamento financeiro profissional. Esses programas de certificação preparam planejadores financeiros para lidar com áreas específicas de finanças, incluindo estratégias de planejamento tributário, gerenciamento de riscos, tipos específicos de seguro e benefícios dos funcionários.

Os consultores de gerenciamento financeiro podem se especializar e trabalhar apenas com certos clientes ou podem trabalhar com uma ampla variedade de clientes, incluindo corporações, fundos, famílias, empresas privadas e até indivíduos. Alguns consultores de gestão financeira são empregados por uma grande empresa, são autônomos ou podem funcionar como consultores financeiros pessoais para uma ampla variedade de indivíduos e empresas. Outros consultores de gestão financeira são especializados em áreas como valores mobiliários, planejamento imobiliário ou imóveis. Os consultores financeiros oferecemUma ampla variedade de serviços tendem a ganhar menos do que aqueles que se especializam em determinadas áreas da gestão financeira. Dos que se especializam, os consultores financeiros que trabalham com contratos de valores mobiliários e commodities tendem a ganhar mais.

Para se tornar um consultor de gestão financeira, também são necessárias habilidades de relacionamento interpessoal. A maioria das pessoas tende a ser muito sensível e não fornece facilmente o controle de suas finanças àqueles em quem não confiam. Qualquer treinamento para se tornar um consultor de gestão financeira deve incluir instruções para trabalhar com vários tipos de pessoas e personalidades.