Hvordan bliver jeg økonomistyringskonsulent?
Der er ingen officielle krav til uddannelse for at blive en økonomistyringskonsulent, men de mest succesrige konsulenter har erhvervet en hel del uddannelse, træning eller certificering. Organisationer som Certified Financial Advisor Board of Standards tilbyder certificering for dem, der har en bachelorgrad, har tre års erfaring og kan bestå en bestyrelseseksamen. De fleste virksomheder, der ansætter finansielle konsulenter foretrækker kandidater at have en bachelor- eller kandidatgrad i finansiering. Nogle virksomheder kræver muligvis økonomistyringskonsulenter for at have en slags licens eller certificering. De konsulenter, der arbejder med aktier, obligationer eller værdipapirer for deres klienter, er sandsynligvis forpligtet til at have en licens af en eller anden type.
Finansielle konsulenter yder rådgivning og retning i økonomiske spørgsmål såsom pensionsplanlægning, forsikring og investeringsstrategier. Enhver, der er interesseret i dette felt, skal have en baggrund i eller forståelse for bank, økonomi, realkreditmægling, aktiemarkedet og økonomisk styring. Erfaring med at arbejde med mæglervirksomheder, tillidsselskaber eller firmaer, der har håndteret gensidige fonde, er også gavnlig.
En person, der ønsker at blive en økonomistyringskonsulent, skal muligvis være specialiseret i andre specifikke områder, der er forbundet med finansiering. Mange professionelle organisationer for økonomisk planlægning tilbyder også certificeringsprogrammer for dem, der allerede har en grad i økonomisk planlægning. De fleste økonomiske konsulenter har modtaget certificeret uddannelse eller akkreditering i professionelle organisationer og er kun specialiserede inden for bestemte områder af økonomisk planlægning.
Universiteter og colleges tilbyder forskellige bachelor- eller kandidatgrader inden for økonomisk planlægning, regnskab, økonomi eller forretning. Andre uddannelsesorganisationer tilbyder uddannelsesprogrammer for en person, der ønsker at blive en økonomistyringskonsulent og tjene en certificeret finansiel konsulent (CFC), Certificeret finansiel planlægger (CFP) eller Registreret finansiel planlægger (RFP). Nogle certificeringsprogrammer tilbydes på universitets- eller universitetscampusser, online eller gennem professionelle workshops for økonomisk planlægning. Disse certificeringsprogrammer forbereder finansielle planlæggere til at håndtere specifikke finansieringsområder, herunder skatteplanlægningsstrategier, risikostyring, specifikke typer forsikringer og medarbejderfordele.
Økonomistyringskonsulenter er måske specialiserede og arbejder kun med visse klienter eller arbejder muligvis med en lang række klienter, herunder virksomheder, fonde, familier, private virksomheder og endda enkeltpersoner. Nogle økonomistyringskonsulenter er ansat i et stort firma, er selvstændige eller kan arbejde som personlige økonomiske konsulenter for en lang række enkeltpersoner og virksomheder. Andre økonomistyringskonsulenter er specialiserede inden for områder som værdipapirer, ejendomsplanlægning eller fast ejendom. Finansielle konsulenter, der tilbyder en bred vifte af tjenester, har en tendens til at tjene mindre end dem, der er specialiserede i visse områder af økonomistyring. Af dem, der er specialiserede, har økonomiske konsulenter, der arbejder med værdipapirer og råvarekontrakter, en tendens til at tjene mere.
For at blive en økonomistyringskonsulent er det også nødvendigt med interpersonelle relationer. De fleste mennesker har en tendens til at være meget følsomme og giver ikke let kontrol over deres økonomi til dem, som de ikke har tillid til. Enhver uddannelse til at blive en økonomistyringskonsulent skal omfatte instruktion i at arbejde med forskellige typer mennesker og personligheder.